AML Politika společnosti Umarutti s.r.o.

Společnost UMARUTTI s.r.o. (dále jen „Společnost“ nebo „my“) je plně odhodlána předcházet využívání svých obchodních aktivit a platformy AreteApp (dále jen „Platforma“) k legalizaci výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a financování terorismu. Tento závazek je v souladu s našimi etickými principy, jak jsou definovány v Etickém kodexu Společnosti, a zákonnými povinnostmi, zejména povinnostmi vyplývajícími ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. V odvětví obchodu s diamanty, drahými kameny a šperky, které může být vystaveno zvýšeným rizikům, považujeme transparentní a robustní AML opatření za klíčová pro budování a udržení důvěry našich klientů a obchodních partnerů. Zveřejnění této politiky je projevem našeho proaktivního přístupu k řízení těchto rizik.

Účelem této AML politiky (dále jen „Politika“) je informovat naše klienty, obchodní partnery a veřejnost o základních principech a opatřeních, která Společnost uplatňuje v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Politika popisuje naše postavení jako povinné osoby a obecné povinnosti, které z toho vyplývají pro nás i pro naše klienty. Jasně formulovaná a veřejně dostupná AML politika může rovněž přispět k hladšímu průběhu mezinárodních transakcí, jelikož zahraniční partneři a finanční instituce často vyžadují doložení robustních AML opatření, což může zjednodušit jejich procesy náležité péče a potenciálně urychlit transakce. Tato Politika je veřejně dostupná na webových stránkách Platformy.

Tato Politika se vztahuje na veškerý velkoobchodní prodej diamantů, drahých kamenů, šperků a dalšího zboží (jak je definováno v Obchodních podmínkách Společnosti) uskutečňovaný Společností, včetně transakcí realizovaných prostřednictvím Platformy AreteApp a jinými komunikačními prostředky.

Je důležité zdůraznit, že tato Politika neobsahuje podrobné interní postupy, kontrolní mechanismy a systémy hodnocení rizik, které Společnost uplatňuje při prověřování AML. Tyto interní procesy jsou považovány za důvěrné informace a jejich zveřejnění by mohlo ohrozit účinnost našich AML opatření.

Pro účely této Politiky a pro lepší porozumění našim závazkům v oblasti AML jsou klíčové následující definice a právní rámec. Pro úplné znění právních definic a aktuální informace doporučujeme konzultovat platné znění zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon), a oficiální zdroje Finančního analytického úřadu (FAÚ), například webové stránky www.fau.gov.cz.

Společnost UMARUTTI s.r.o. uplatňuje následující základní principy a opatření v rámci své AML politiky:

Efektivní provádění identifikace a kontroly klienta, zjišťování skutečného majitele, prověřování politicky exponovaných osob a sledování transakcí jsou vzájemně propojené procesy. Nedostatek v jedné z těchto oblastí může oslabit celkovou AML obranu Společnosti.

Pro efektivní naplňování naší AML politiky a zákonných povinností je nezbytná aktivní součinnost našich klientů. Klienti Společnosti jsou povinni:

• Poskytnout informace a dokumenty: Na vyžádání Společnosti poskytnout veškeré informace a předložit platné doklady, které jsou nezbytné pro provedení identifikace a kontroly klienta v souladu s AML zákonem a interními požadavky Společnosti. To zahrnuje mimo jiné údaje o jejich identitě, identitě skutečného majitele (je-li klient právnickou osobou nebo svěřenským fondem), účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, zdroji finančních prostředků a další relevantní informace.
• Zajistit pravdivost a úplnost informací: Klienti nesou plnou odpovědnost za pravdivost, úplnost a aktuálnost všech informací a dokumentů poskytnutých Společnosti. Poskytnutí nepravdivých nebo zavádějících informací může vést k okamžitému ukončení obchodního vztahu a případným dalším právním krokům.
• Informovat o změnách: Bez zbytečného odkladu informovat Společnost o veškerých změnách v údajích, které byly poskytnuty v rámci identifikace a kontroly klienta a které by mohly mít vliv na posouzení AML rizik nebo na aktuálnost držených informací (např. změna skutečného majitele, změna sídla, změna kontaktních údajů oprávněných osob).
• Poskytnout součinnost při fyzické identifikaci: V případech, kdy to AML zákon nebo interní postupy Společnosti vyžadují (například při nemožnosti provést dálkovou identifikaci nebo při zvýšeném riziku), může být klient (nebo osoba oprávněná za něj jednat) požádán, aby se osobně dostavil na místo určené Společností za účelem provedení fyzické identifikace.
• Dodržovat sankční předpisy: Klienti jsou povinni dodržovat veškerá ustanovení týkající se mezinárodních sankcí, jak je podrobně specifikováno v Článku 17 (Sankční doložka) Obchodních podmínek Společnosti.

Důsledné vymáhání těchto povinností a odmítání obchodů v případě nesoučinnosti klienta je klíčovým prvkem odstrašení pro potenciálně rizikové subjekty a přispívá k udržení integrity našeho klientského portfolia.

Společnost uchovává veškeré údaje a dokumenty získané v rámci plnění povinností podle AML zákona po dobu stanovenou tímto zákonem. To zahrnuje zejména:

• Identifikační údaje klienta a osob jednajících jeho jménem.
• Kopie dokladů předložených k identifikaci (byly-li pořizovány v souladu s § 8 odst. 11 AML zákona a Metodickým pokynem FAÚ č. 8).
• Informace a kopie dokumentů získané v rámci kontroly klienta, včetně informací o skutečném majiteli, účelu a povaze obchodu, zdroji prostředků.
• Záznamy o provedených obchodech.
• Související obchodní korespondenci.

Standardní doba uchovávání těchto záznamů je 10 let od uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah nebo od ukončení obchodního vztahu s klientem, pokud AML zákon nestanoví jinak. Dlouhá doba uchovávání zdůrazňuje závažnost AML povinností a potenciální potřebu zpětného dohledávání transakcí pro účely vyšetřování orgány činnými v trestním řízení nebo FAÚ. To pro Společnost znamená nutnost mít zavedeny robustní a bezpečné systémy pro archivaci a správu dat.

Při shromažďování, zpracování a uchovávání osobních údajů pro účely plnění povinností dle AML zákona Společnost postupuje v plném souladu s platnými právními předpisy o ochraně osobních údajů, zejména s Nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů (GDPR) a zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů.

Podrobné informace o tom, jak Společnost zpracovává osobní údaje, včetně účelů zpracování, právních základů, kategorií zpracovávaných údajů, doby uchovávání a práv subjektů údajů, jsou uvedeny v samostatném dokumentu „Zásady ochrany osobních údajů AreteApp“, který je dostupný na Platformě.

Je důležité upozornit, že plnění některých povinností dle AML zákona (například povinnost mlčenlivosti o podaném oznámení podezřelého obchodu dle § 38 AML zákona, nebo postup dle § 9b AML zákona o neprovedení kontroly klienta, aby nedošlo ke zmaření šetření) může mít přednost před některými právy subjektů údajů dle GDPR (např. právem na informace o zpracování nebo právem na přístup), aby nebyl zmařen účel AML opatření a případné probíhající šetření. Společnost musí interně pečlivě vyvažovat tyto povinnosti a školit zaměstnance, aby správně komunikovali s klienty ohledně zpracování jejich údajů pro AML účely, aniž by došlo k neúmyslnému vyzrazení citlivých informací (tzv. "tipping-off").

Společnost UMARUTTI s.r.o. zavedla v souladu se zákonem č. 171/2023 Sb., o ochraně oznamovatelů, interní oznamovací systém. Tento systém umožňuje zaměstnancům Společnosti, jejím klientům, dodavatelům a dalším relevantním osobám bezpečně, důvěrně a případně i anonymně oznamovat podezření na protiprávní jednání, kterého se Společnost nebo její zástupci mohli dopustit, včetně porušení v oblasti AML/CFT.

Zahrnutí whistleblowing mechanismu do veřejné AML politiky demonstruje náš závazek k interní kontrole a ochotě řešit potenciální problémy proaktivně. Podrobné informace o způsobu podávání oznámení, postupu při jejich vyřizování a ochraně oznamovatelů jsou k dispozici na webových stránkách Společnosti. Efektivní whistleblowing systém může Společnosti pomoci identifikovat a mitigovat AML rizika dříve, než eskalují do větších problémů nebo regulatorních zásahů, a přispívá tak k celkové integritě a etickému jednání Společnosti.

Tato AML Politika je Společností pravidelně přezkoumávána a aktualizována, minimálně jednou ročně, nebo častěji, pokud to vyžadují změny v relevantní legislativě, regulatorních požadavcích, metodických pokynech FAÚ, nebo pokud dojde k významným změnám v obchodní činnosti Společnosti či ve vývoji rizik v oblasti praní špinavých peněz a financování terorismu. Závazek k pravidelné aktualizaci politiky odráží dynamickou povahu AML regulace a rizik.

Aktuální znění této Politiky je vždy dostupné na webových stránkách Platformy AreteApp. Proces aktualizace vyžaduje interní mechanismus pro sledování legislativních změn a přehodnocování rizik, což je součástí robustního compliance management systému Společnosti.

V případě jakýchkoliv dotazů týkajících se této AML Politiky nebo našich postupů v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu nás prosím kontaktujte na:

Upozorňujeme, že v souladu s § 38 AML zákona a dalšími relevantními ustanoveními nemusí být Společnost oprávněna poskytnout informace o konkrétních krocích podniknutých ve vztahu k podezřelým obchodům, o podaných oznámeních podezřelých obchodů nebo o probíhajících šetřeních Finančního analytického úřadu či orgánů činných v trestním řízení. Personál pověřený odpovídáním na dotazy týkající se AML politiky je řádně proškolen o obsahu této politiky i o zákonných limitech poskytování informací.