AML-Richtlinie der Gesellschaft Umarutti s.r.o.

Datum des Inkrafttretens: 25.05.2025

1. Einleitung und Zweck der Richtlinie

Die Gesellschaft UMARUTTI s.r.o. (nachfolgend „Gesellschaft“ oder „wir“) ist uneingeschränkt verpflichtet, der Nutzung ihrer Geschäftstätigkeiten und der Plattform AreteApp (nachfolgend „Plattform“) zur Legalisierung von Erträgen aus Straftaten (Geldwäsche) und zur Terrorismusfinanzierung vorzubeugen. Diese Verpflichtung steht im Einklang mit unseren ethischen Grundsätzen, wie sie im Ethikkodex der Gesellschaft definiert sind, sowie mit unseren gesetzlichen Pflichten, insbesondere den Pflichten aus dem Gesetz Nr. 253/2008 Slg. über bestimmte Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und die Finanzierung des Terrorismus. In der Branche des Handels mit Diamanten, Edelsteinen und Schmuck, die erhöhten Risiken ausgesetzt sein kann, betrachten wir transparente und robuste AML-Maßnahmen als entscheidend für den Aufbau und die Aufrechterhaltung des Vertrauens unserer Kunden und Geschäftspartner. Die Veröffentlichung dieser Richtlinie ist Ausdruck unseres proaktiven Ansatzes zur Steuerung dieser Risiken.

Zweck dieser AML-Richtlinie (nachfolgend „Richtlinie“) ist es, unsere Kunden, Geschäftspartner und die Öffentlichkeit über die grundlegenden Prinzipien und Maßnahmen zu informieren, die die Gesellschaft im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung anwendet. Die Richtlinie beschreibt unsere Stellung als verpflichtete Person und die daraus resultierenden allgemeinen Pflichten sowohl für uns als auch für unsere Kunden. Eine klar formulierte und öffentlich zugängliche AML-Richtlinie kann zudem zu einem reibungsloseren Ablauf internationaler Transaktionen beitragen, da ausländische Partner und Finanzinstitute häufig den Nachweis robuster AML-Maßnahmen verlangen, was deren Sorgfaltspflichtprozesse vereinfachen und Transaktionen potenziell beschleunigen kann. Diese Richtlinie ist auf der Website der Plattform öffentlich zugänglich.

Diese Richtlinie gilt für sämtliche Großhandelsverkäufe von Diamanten, Edelsteinen, Schmuck und weiteren Waren (wie in den Geschäftsbedingungen der Gesellschaft definiert), die von der Gesellschaft durchgeführt werden, einschließlich Transaktionen, die über die Plattform AreteApp und über andere Kommunikationsmittel abgewickelt werden.

Es ist wichtig zu betonen, dass diese Richtlinie keine detaillierten internen Verfahren, Kontrollmechanismen und Systeme zur Risikobewertung enthält, die die Gesellschaft bei der AML-Prüfung anwendet. Diese internen Prozesse gelten als vertrauliche Informationen, und ihre Offenlegung könnte die Wirksamkeit unserer AML-Maßnahmen beeinträchtigen.

2. Rechtsrahmen und Definitionen

Für die Zwecke dieser Richtlinie und zum besseren Verständnis unserer AML-Verpflichtungen sind die folgenden Definitionen und der Rechtsrahmen maßgeblich. Für den vollständigen Wortlaut der gesetzlichen Definitionen und aktuelle Informationen empfehlen wir, die geltende Fassung des Gesetzes Nr. 253/2008 Slg. über bestimmte Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und die Finanzierung des Terrorismus (AML-Gesetz) sowie die offiziellen Quellen des Finanzanalytischen Amtes (FAÚ) zu konsultieren, beispielsweise die Website www.fau.gov.cz.

Grundlegende Definitionen:

Legalisierung von Erträgen aus Straftaten (Geldwäsche): Vereinfacht gesagt handelt es sich um Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern, um den Anschein ihres legalen Erwerbs zu erwecken.
Terrorismusfinanzierung: Vereinfacht gesagt umfasst dies das Sammeln oder Bereitstellen von Mitteln in dem Wissen, dass sie für terroristische Aktivitäten verwendet werden.

Wesentliche Rechtsvorschriften:

Unsere AML/CFT-Verfahren richten sich in erster Linie nach dem Gesetz Nr. 253/2008 Slg. über bestimmte Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und die Finanzierung des Terrorismus in der jeweils geltenden Fassung (nachfolgend „AML-Gesetz“) sowie nach weiteren einschlägigen Rechtsvorschriften der Tschechischen Republik und unmittelbar anwendbaren Vorschriften der Europäischen Union.

Unsere Gesellschaft als verpflichtete Person:

Die Gesellschaft UMARUTTI s.r.o. ist eine verpflichtete Person gemäß § 2 Abs. 1 Buchst. n) des AML-Gesetzes. Diese Einstufung ergibt sich aus unserer Tätigkeit als Händler mit Edelmetallen oder Edelsteinen, wie sie in Anhang Nr. 1 des AML-Gesetzes spezifiziert sind (der Gold, Silber, Platin, Diamanten, Rubine, Saphire und Smaragde umfasst). Wir werden zur verpflichteten Person, wenn Geschäfte im Wert von 10 000 EUR oder höher durchgeführt werden. Diese Schwelle ist ein zentraler operativer Bezugspunkt für unsere internen Prozesse und wird bei allen Transaktionen überwacht.

Diese Verpflichtung gilt unabhängig davon, ob das Geschäft bar oder unbar durchgeführt wird. Bei Erfüllung dieser Bedingungen ist die Gesellschaft verpflichtet, sämtliche im AML-Gesetz festgelegten Pflichten zu erfüllen.

Anwendung auf spezifische Fälle (gemäß ausgewählten Stellungnahmen des Finanzanalytischen Amtes):

Zur besseren Orientierung unserer Kunden und Partner führen wir an, wie AML-Pflichten auch auf weitere Akteure in unserer Branche Anwendung finden können:

Juweliere und Schmuckhersteller: Wenn ein Juwelier- oder Schmuckunternehmen mit Edelmetallen und Steinen gemäß Anhang Nr. 1 des AML-Gesetzes handelt und gleichzeitig Geschäfte im Wert von 10 000 EUR oder höher tätigt, wird es ebenfalls zur verpflichteten Person gemäß § 2 Abs. 1 Buchst. n) des AML-Gesetzes.
Verkäufer von Anlagegold (einschließlich Online-Shops): Ein Verkäufer von Anlagegold an Endkunden, auch über einen Online-Shop (auf Basis elektronischer Vertragsabschlüsse), ist unter den gesetzlich festgelegten Bedingungen (d. h. bei Erreichen der Wertgrenze) eine verpflichtete Person gemäß § 2 Abs. 1 Buchst. n) des AML-Gesetzes.
Verkäufer von Anlagegold mit Verwahrdienstleistungen: Wenn ein Verkäufer von Anlagegold zusätzlich Verwahrdienstleistungen für Gold erbringt, wird er nicht nur gemäß § 2 Abs. 1 Buchst. n) des AML-Gesetzes zur verpflichteten Person, sondern im Falle der Erbringung von Verwahrdienstleistungen auch gemäß § 2 Abs. 1 Buchst. b) Punkt 14 des AML-Gesetzes, d. h. als Person, die Verwahrdienstleistungen für Wertsachen erbringt.

Die Einbeziehung dieser Stellungnahmen in unsere öffentliche Richtlinie signalisiert unser Verständnis des breiteren regulatorischen Kontextes und kann unseren B2B-Kunden helfen, ihre eigenen potenziellen AML-Pflichten besser zu verstehen, was zur Gesamtintegrität der Lieferkette beiträgt.

Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Situationen zusammen, die den Status einer verpflichteten Person begründen:

Tabelle 1: Überblick über Situationen, die den Status einer verpflichteten Person für Händler mit Edelmetallen und Steinen begründen (gemäß AML-Gesetz und ausgewählten Stellungnahmen des FAÚ)

Art des Subjekts/der Tätigkeit	Bedingungen für das Entstehen der AML-Pflicht	Relevante Bestimmung des AML-Gesetzes
Händler mit Edelmetallen/-steinen (allgemein)	Geschäft im Wert von 10.000 EUR oder höher	§ 2 Abs. 1 Buchst. n)
Juwelier/Goldschmied	Handelt mit Edelmetallen/-steinen (Anhang 1) UND Geschäft im Wert von 10.000 EUR oder höher	§ 2 Abs. 1 Buchst. n) (gemäß Stellungnahme des FAÚ)
Verkäufer von Anlagegold (E-Shop)	Geschäft im Wert von 10.000 EUR oder höher	§ 2 Abs. 1 Buchst. n) (gemäß Stellungnahme des FAÚ)
Verkäufer von Anlagegold mit Verwahrung	Geschäft im Wert von 10.000 EUR oder höher ODER Erbringung von Verwahrdienstleistungen	§ 2 Abs. 1 Buchst. n) UND/ODER § 2 Abs. 1 Buchst. b) Ziff. 14 (gemäß Stellungnahme des FAÚ)

Finanzanalytisches Amt (FAÚ):

Das Finanzanalytische Amt (FAÚ) ist die zentrale Verwaltungsbehörde der Tschechischen Republik für den Bereich der Bekämpfung der Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung. Es erfüllt die Funktion einer Financial Intelligence Unit und übt die Aufsicht über die Erfüllung der durch das AML-Gesetz festgelegten Pflichten aus. Weitere Informationen, methodische Leitlinien und die aktuelle Gesetzgebung sind auf den offiziellen Seiten des FAÚ verfügbar (z. B. www.fau.gov.cz).

3. Grundlegende Prinzipien unserer AML-Politik

Die Gesellschaft UMARUTTI s.r.o. wendet im Rahmen ihrer AML-Politik die folgenden grundlegenden Prinzipien und Maßnahmen an:

Identifizierung und Überprüfung des Kunden (Customer Due Diligence - CDD):

Die Gesellschaft führt die Identifizierung und Überprüfung ihrer Kunden (Käufer) gemäß den Anforderungen des AML-Gesetzes durch.¹ Umfang und Tiefe der Identifizierung und Überprüfung des Kunden werden auf Grundlage der Bewertung der mit dem konkreten Kunden, der Art der Geschäftsbeziehung oder der Beschaffenheit der Transaktion verbundenen Risiken angepasst. Diese Maßnahmen umfassen insbesondere die Feststellung und Verifizierung der Identifikationsdaten des Kunden, die Einholung von Informationen über den Zweck und die beabsichtigte Art des Geschäfts oder der Geschäftsbeziehung sowie über die Art der Geschäftstätigkeit des Kunden. Die Kunden werden über diese Pflicht und die Notwendigkeit, mitzuwirken, unter anderem über unsere Geschäftsbedingungen informiert.

Feststellung und Überprüfung des wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner - UBO):

In Fällen, in denen der Kunde eine juristische Person oder ein Treuhandfonds ist, stellt die Gesellschaft den wirtschaftlich Berechtigten (UBO) des Kunden fest und ergreift angemessene Maßnahmen zur Überprüfung seiner Identität, wie es das AML-Gesetz verlangt. Zu diesem Zweck nutzen wir die vom Kunden bereitgestellten Informationen, Daten aus öffentlich zugänglichen Registern (z. B. dem Register der wirtschaftlich Berechtigten) sowie weitere verlässliche und unabhängige Informationsquellen. Die Sicherstellung der Transparenz der Eigentümerstrukturen ist für uns von zentraler Bedeutung.

Politisch exponierte Personen (Politically Exposed Persons - PEPs):

Die Gesellschaft wendet spezifische und verstärkte Maßnahmen zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden an, die politisch exponierte Personen (PEP) sind, von wirtschaftlich Berechtigten der Kunden, die PEP sind, oder von Personen, die eng mit PEP verbunden sind, und zwar im Einklang mit dem AML-Gesetz. Diese Maßnahmen umfassen insbesondere die Feststellung der Herkunft des Vermögens und der Quellen der finanziellen Mittel dieser Personen sowie die Durchführung einer verstärkten laufenden Überwachung der Geschäftsbeziehung. PEPs stellen aus Sicht von AML/CFT ein potenziell höheres Risiko dar, weshalb wir ihnen erhöhte Aufmerksamkeit widmen.

Internationale Sanktionen:

Das Unternehmen verpflichtet sich strikt, alle geltenden internationalen Sanktionsregime einzuhalten, insbesondere die von den Vereinten Nationen, der Europäischen Union und der Tschechischen Republik verhängten Sanktionen. Wir führen regelmäßige Überprüfungen unserer Kunden, ihrer wirtschaftlich Berechtigten und der Transaktionen anhand der relevanten Sanktionslisten durch. Das Unternehmen geht keine Geschäftsbeziehung ein und führt keine Transaktion durch, wenn ein solches Handeln im Widerspruch zu den geltenden internationalen Sanktionen stünde.

Überwachung von Geschäften und Meldung verdächtiger Geschäfte (Transaction Monitoring and Reporting Suspicious Transactions):

Das Unternehmen überwacht fortlaufend die Geschäftsbeziehungen und Transaktionen seiner Kunden, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu identifizieren, die auf den Versuch der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung hindeuten könnten. Wird ein verdächtiges Geschäft im Sinne von § 6 des AML-Gesetzes festgestellt (beispielsweise Geschäfte ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck, ungewöhnlich komplexe oder umfangreiche Transaktionen, Transaktionen, die auf einen Zusammenhang mit Straftaten oder Terrorismusfinanzierung hindeuten, oder sonstige Umstände, die einen Verdacht begründen), ist das Unternehmen verpflichtet, dieses Geschäft unverzüglich der Finanzanalytischen Behörde (FAÚ) gemäß § 18 des AML-Gesetzes zu melden. Obwohl das Unternehmen stricto sensu erst bei einem Geschäft im Wert von 10 000 EUR zur verpflichteten Person wird, werden wir für ein effektives Funktionieren des AML-Systems und im Einklang mit dem risikoorientierten Ansatz auch eine Meldung an die FAÚ bei Aktivitäten in Erwägung ziehen, die Merkmale eines verdächtigen Geschäfts aufweisen, diesen Wert jedoch nicht erreichen, sofern ein begründeter Verdacht auf ML/TF besteht. Diesen Ansatz betrachten wir als Ausdruck von Verantwortung und des Bestrebens, AML-Pflichten über den Standard hinaus zu erfüllen.

Grundsatz der Zusammenrechnung zusammenhängender Leistungen (Principle of Aggregating Related Transactions):

Gemäß § 54 Abs. 4 des AML-Gesetzes wendet das Unternehmen konsequent eine Regel an, die eine zweckgerichtete Aufteilung (Strukturierung) von Zahlungen oder Geschäften verhindert, um Pflichten nach dem AML-Gesetz zu umgehen, insbesondere den Schwellenwert für die Identifizierung und Überprüfung des Kunden. Ist aus den Umständen ersichtlich, dass die Gesamtsumme der Werte einzelner Leistungen eines Kunden, die offensichtlich zusammenhängen (z. B. durch die Person des Kunden, den Gegenstand des Geschäfts, den zeitlichen Zusammenhang), den Betrag von 10 000 EUR überschreitet oder überschreiten soll, führt das Unternehmen die Identifizierung des Kunden durch und wendet weitere Pflichten nach dem AML-Gesetz an, als handelte es sich um ein einziges Geschäft. Die Beurteilung des Zusammenhangs einzelner Leistungen hängt stets von den konkreten Umständen des jeweiligen Falls ab. Wir sind uns bewusst, dass Händler von hochpreisigen Waren Ziel von Transaktionsstrukturierungen sein können; daher wird dieser Grundsatz aktiv überwacht.

Ablehnung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung:

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Durchführung eines Geschäfts oder die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung abzulehnen oder eine bestehende Geschäftsbeziehung in den in § 15 des AML-Gesetzes oder in unseren Geschäftsbedingungen festgelegten Fällen zu beenden. Dieses Recht werden wir insbesondere in Situationen ausüben, in denen:

der Kunde sich weigert, sich einer Identifizierung oder Überprüfung zu unterziehen;
der Kunde die erforderliche Mitwirkung nicht erbringt, einschließlich der Vorlage der verlangten Dokumente und Informationen;
Zweifel an der Richtigkeit der vom Kunden bereitgestellten Informationen oder an der Echtheit der vorgelegten Unterlagen bestehen;
die Identifizierung oder Überprüfung des Kunden aus anderen Gründen nicht durchgeführt werden kann;
die Herkunft der Geldmittel oder sonstigen Vermögenswerte, die bei dem Geschäft von einer politisch exponierten Person verwendet werden, nicht bekannt ist.

Die wirksame Durchführung der Identifizierung und Überprüfung des Kunden, die Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten, die Überprüfung politisch exponierter Personen und die Überwachung von Transaktionen sind miteinander verknüpfte Prozesse. Ein Mangel in einem dieser Bereiche kann die gesamte AML-Abwehr des Unternehmens schwächen.

4. Pflichten der Kunden

Für die effektive Umsetzung unserer AML-Politik und der gesetzlichen Pflichten ist die aktive Mitwirkung unserer Kunden erforderlich. Die Kunden des Unternehmens sind verpflichtet:

Informationen und Dokumente bereitzustellen: Auf Verlangen des Unternehmens alle Informationen bereitzustellen und gültige Nachweise vorzulegen, die für die Durchführung der Identifizierung und Überprüfung des Kunden gemäß dem AML-Gesetz und den internen Anforderungen des Unternehmens erforderlich sind. Dies umfasst unter anderem Angaben zu ihrer Identität, zur Identität des wirtschaftlich Berechtigten (sofern der Kunde eine juristische Person oder ein Treuhandfonds ist), zum Zweck und zur beabsichtigten Art des Geschäfts oder der Geschäftsbeziehung, zur Herkunft der finanziellen Mittel sowie weitere relevante Informationen.
Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen sicherstellen: Die Kunden tragen die volle Verantwortung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität aller dem Unternehmen bereitgestellten Informationen und Dokumente. Die Bereitstellung falscher oder irreführender Informationen kann zur sofortigen Beendigung der Geschäftsbeziehung und zu etwaigen weiteren rechtlichen Schritten führen.
Über Änderungen informieren: Das Unternehmen unverzüglich über sämtliche Änderungen der im Rahmen der Identifizierung und Überprüfung des Kunden bereitgestellten Angaben informieren, die Auswirkungen auf die Beurteilung der AML-Risiken oder auf die Aktualität der gespeicherten Informationen haben könnten (z. B. Änderung des wirtschaftlich Berechtigten, Änderung des Sitzes, Änderung der Kontaktdaten der vertretungsberechtigten Personen).
Mitwirkung bei der physischen Identifizierung leisten: In Fällen, in denen dies das AML-Gesetz oder interne Verfahren des Unternehmens erfordern (beispielsweise wenn eine Fernidentifizierung nicht möglich ist oder bei erhöhtem Risiko), kann der Kunde (oder die zu seiner Vertretung berechtigte Person) aufgefordert werden, persönlich an einem vom Unternehmen bestimmten Ort zu erscheinen, um die physische Identifizierung durchzuführen.
Sanktionsvorschriften einhalten: Die Kunden sind verpflichtet, alle Bestimmungen zu internationalen Sanktionen einzuhalten, wie sie in Artikel 17 (Sanktionsklausel) der Geschäftsbedingungen des Unternehmens im Detail festgelegt sind.

Die konsequente Durchsetzung dieser Pflichten und die Ablehnung von Geschäften bei fehlender Mitwirkung des Kunden sind ein Schlüsselelement der Abschreckung potenziell risikobehafteter Subjekte und tragen zur Wahrung der Integrität unseres Kundenportfolios bei.

5. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Das Unternehmen bewahrt alle Daten und Dokumente, die im Rahmen der Erfüllung der Pflichten nach dem AML-Gesetz erlangt wurden, für die in diesem Gesetz festgelegte Dauer auf. Dies umfasst insbesondere:

Identifikationsdaten des Kunden und der in seinem Namen handelnden Personen.
Kopien der zur Identifizierung vorgelegten Dokumente (sofern diese gemäß § 8 Abs. 11 des AML-Gesetzes und der Methodischen Anweisung der FAÚ Nr. 8 angefertigt wurden).
Informationen und Kopien von Dokumenten, die im Rahmen der Kundenprüfung erlangt wurden, einschließlich Informationen über den wirtschaftlich Berechtigten, den Zweck und die Art des Geschäfts sowie die Herkunft der Mittel.
Aufzeichnungen über durchgeführte Geschäfte.
Zugehörige geschäftliche Korrespondenz.

Die Standardaufbewahrungsfrist für diese Aufzeichnungen beträgt 10 Jahre ab Durchführung eines Geschäfts außerhalb einer Geschäftsbeziehung oder ab Beendigung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden, sofern das AML-Gesetz nichts anderes bestimmt. Die lange Aufbewahrungsfrist unterstreicht die Bedeutung der AML-Pflichten und die potenzielle Notwendigkeit, Transaktionen für Zwecke von Ermittlungen durch Strafverfolgungsbehörden oder die FAÚ rückwirkend nachzuverfolgen. Dies bedeutet für die Gesellschaft die Notwendigkeit, robuste und sichere Systeme zur Archivierung und Datenverwaltung eingerichtet zu haben.

6. Schutz personenbezogener Daten

Bei der Erhebung, Verarbeitung und Aufbewahrung personenbezogener Daten zum Zwecke der Erfüllung der Pflichten nach dem AML-Gesetz verfährt die Gesellschaft in voller Übereinstimmung mit den geltenden Rechtsvorschriften zum Schutz personenbezogener Daten, insbesondere mit der Verordnung (EU) 2016/679 des Europäischen Parlaments und des Rates zum Schutz natürlicher Personen bei der Verarbeitung personenbezogener Daten und zum freien Datenverkehr (DSGVO) sowie mit dem Gesetz Nr. 110/2019 Slg. über die Verarbeitung personenbezogener Daten in der jeweils geltenden Fassung.

Detaillierte Informationen darüber, wie die Gesellschaft personenbezogene Daten verarbeitet, einschließlich der Zwecke der Verarbeitung, der Rechtsgrundlagen, der Kategorien der verarbeiteten Daten, der Aufbewahrungsdauer und der Rechte der betroffenen Personen, sind in einem separaten Dokument „Datenschutzrichtlinie AreteApp“ aufgeführt, das auf der Plattform verfügbar ist.

Es ist wichtig darauf hinzuweisen, dass die Erfüllung bestimmter Pflichten nach dem AML-Gesetz (z. B. die Verschwiegenheitspflicht über eine abgegebene Meldung einer verdächtigen Transaktion gemäß § 38 des AML-Gesetzes oder das Vorgehen gemäß § 9b des AML-Gesetzes, wonach die Kundenprüfung nicht durchgeführt wird, um eine Vereitelung der Untersuchung zu verhindern) gegenüber bestimmten Rechten der betroffenen Personen nach der DSGVO (z. B. dem Recht auf Informationen über die Verarbeitung oder dem Recht auf Auskunft) Vorrang haben kann, damit der Zweck der AML-Maßnahmen und eine etwaige laufende Untersuchung nicht vereitelt werden. Die Gesellschaft muss diese Pflichten intern sorgfältig gegeneinander abwägen und Mitarbeitende schulen, damit sie mit Kunden über die Verarbeitung ihrer Daten zu AML-Zwecken korrekt kommunizieren, ohne dass es zu einer unbeabsichtigten Offenlegung sensibler Informationen (sog. "tipping-off") kommt.

7. Whistleblowing (Meldung rechtswidrigen Handelns)

Die Gesellschaft UMARUTTI s.r.o. hat gemäß dem Gesetz Nr. 171/2023 Slg. über den Schutz von Hinweisgebern ein internes Meldesystem eingeführt. Dieses System ermöglicht es den Mitarbeitenden der Gesellschaft, ihren Kunden, Lieferanten und weiteren relevanten Personen, sicher, vertraulich und gegebenenfalls auch anonym den Verdacht auf rechtswidriges Handeln zu melden, dessen sich die Gesellschaft oder ihre Vertreter schuldig gemacht haben könnten, einschließlich Verstößen im Bereich AML/CFT.

Die Einbeziehung eines Whistleblowing-Mechanismus in die öffentliche AML-Politik demonstriert unser Engagement für interne Kontrolle und die Bereitschaft, potenzielle Probleme proaktiv anzugehen. Detaillierte Informationen zur Art und Weise der Abgabe von Meldungen, zum Verfahren ihrer Bearbeitung und zum Schutz von Hinweisgebern sind auf der Website der Gesellschaft verfügbar. Ein wirksames Whistleblowing-System kann der Gesellschaft helfen, AML-Risiken zu identifizieren und zu mindern, bevor sie zu größeren Problemen oder regulatorischen Eingriffen eskalieren, und trägt damit zur Gesamtintegrität und zum ethischen Handeln der Gesellschaft bei.

8. Aktualisierung der Politik

Diese AML-Politik wird von der Gesellschaft regelmäßig überprüft und aktualisiert, mindestens einmal jährlich oder häufiger, sofern dies durch Änderungen der relevanten Gesetzgebung, regulatorischer Anforderungen, methodischer Anweisungen der FAÚ oder durch wesentliche Änderungen der Geschäftstätigkeit der Gesellschaft bzw. der Risikoevolution im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erforderlich ist. Das Bekenntnis zur regelmäßigen Aktualisierung der Politik spiegelt die dynamische Natur der AML-Regulierung und der Risiken wider.

Die aktuelle Fassung dieser Politik ist stets auf der Website der Plattform AreteApp verfügbar. Der Aktualisierungsprozess erfordert einen internen Mechanismus zur Beobachtung gesetzlicher Änderungen und zur Neubewertung von Risiken, was Bestandteil eines robusten Compliance-Management-Systems der Gesellschaft ist.

9. Kontaktinformationen

Bei Fragen zu dieser AML-Politik oder zu unseren Verfahren im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kontaktieren Sie uns bitte unter:

E-mail: [email protected]

Adresse: UMARUTTI s.r.o., Kozí 916/5, Staré Město, 110 00 Praha 1, Czech Republic

Wir weisen darauf hin, dass die Gesellschaft gemäß § 38 des AML-Gesetzes und weiteren relevanten Bestimmungen möglicherweise nicht berechtigt ist, Informationen über konkrete Schritte bereitzustellen, die im Zusammenhang mit verdächtigen Geschäften unternommen wurden, über abgegebene Meldungen verdächtiger Geschäfte oder über laufende Untersuchungen des Finanzanalytischen Amtes (FAÚ) bzw. der Strafverfolgungsbehörden. Das mit der Beantwortung von Anfragen zur AML-Politik betraute Personal ist ordnungsgemäß über den Inhalt dieser Politik sowie über die gesetzlichen Grenzen der Informationsweitergabe geschult.

Sprachklausel / Language Clause:

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