UMARUTTI s.r.o. -yhtiön AML-politiikka

Voimaantulopäivä: 25.05.2025

1. Johdanto ja politiikan tarkoitus

UMARUTTI s.r.o. (jäljempänä „Yhtiö“ tai „me“) on täysin sitoutunut estämään liiketoimintansa ja AreteApp-alustan (jäljempänä „Alusta“) käytön rikollisella toiminnalla saatujen varojen laillistamiseen (rahanpesu) ja terrorismin rahoittamiseen. Tämä sitoumus on linjassa eettisten periaatteidemme kanssa, sellaisina kuin ne on määritelty Yhtiön eettisessä ohjeistossa, sekä lakisääteisten velvoitteidemme kanssa, erityisesti velvoitteiden, jotka johtuvat laista nro 253/2008 Sb., eräistä toimenpiteistä rikollisella toiminnalla saatujen varojen laillistamisen ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi. Timanttien, jalokivien ja korujen kaupan alalla, joka voi altistua kohonneille riskeille, pidämme läpinäkyviä ja vahvoja AML-toimenpiteitä keskeisinä asiakkaidemme ja liikekumppaneidemme luottamuksen rakentamisessa ja ylläpitämisessä. Tämän politiikan julkaiseminen on osoitus proaktiivisesta lähestymistavastamme näiden riskien hallintaan.

Tämän AML-politiikan (jäljempänä „Politiikka“) tarkoituksena on tiedottaa asiakkaillemme, liikekumppaneillemme ja yleisölle perusperiaatteista ja toimenpiteistä, joita Yhtiö soveltaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnassa. Politiikka kuvaa asemaamme ilmoitusvelvollisena toimijana sekä siitä johtuvia yleisiä velvollisuuksia sekä meille että asiakkaillemme. Selkeästi muotoiltu ja julkisesti saatavilla oleva AML-politiikka voi myös edistää kansainvälisten transaktioiden sujuvampaa toteutumista, koska ulkomaiset kumppanit ja rahoituslaitokset edellyttävät usein näyttöä vahvoista AML-toimenpiteistä, mikä voi yksinkertaistaa niiden tuntemisvelvoiteprosesseja ja mahdollisesti nopeuttaa transaktioita. Tämä Politiikka on julkisesti saatavilla Alustan verkkosivuilla.

Tämä Politiikka koskee kaikkea Yhtiön toteuttamaa timanttien, jalokivien, korujen ja muiden tavaroiden tukkumyyntiä (kuten Yhtiön kauppaehdoissa määritellään), mukaan lukien AreteApp-alustan kautta ja muilla viestintävälineillä toteutetut transaktiot.

On tärkeää korostaa, että tämä Politiikka ei sisällä yksityiskohtaisia sisäisiä menettelyjä, valvontamekanismeja ja riskinarviointijärjestelmiä, joita Yhtiö soveltaa AML-tarkastuksissa. Näitä sisäisiä prosesseja pidetään luottamuksellisina tietoina, ja niiden julkaiseminen voisi vaarantaa AML-toimenpiteidemme tehokkuuden.

2. Oikeudellinen viitekehys ja määritelmät

Tämän Politiikan tarkoituksia varten ja AML-sitoumustemme paremman ymmärtämisen kannalta seuraavat määritelmät ja oikeudellinen viitekehys ovat keskeisiä. Oikeudellisten määritelmien täydellistä sanamuotoa ja ajantasaisia tietoja varten suosittelemme tutustumaan lain nro 253/2008 Sb., eräistä toimenpiteistä rikollisella toiminnalla saatujen varojen laillistamisen ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi (AML-laki), voimassa olevaan tekstiin sekä Finanční analytický úřad (FAÚ) -viranomaisen virallisiin lähteisiin, esimerkiksi verkkosivustoon www.fau.gov.cz.

Perusmääritelmät:

Rikollisella toiminnalla saatujen varojen laillistaminen (rahanpesu): Yksinkertaistettuna kyse on toiminnasta, jonka tavoitteena on peittää omaisuuden laiton alkuperä siten, että syntyy vaikutelma sen laillisesta hankinnasta.
Terrorismin rahoittaminen: Yksinkertaistettuna se kattaa varojen keräämisen tai tarjoamisen tietoisena siitä, että niitä käytetään terroristiseen toimintaan.

Keskeiset oikeussäännökset:

AML/CFT-menettelyjämme ohjaa ensisijaisesti laki nro 253/2008 Sb., eräistä toimenpiteistä rikollisella toiminnalla saatujen varojen laillistamisen ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi, myöhempine muutoksineen (jäljempänä „AML-laki“), sekä muut siihen liittyvät Tšekin tasavallan oikeussäännökset ja suoraan sovellettavat Euroopan unionin säädökset.

Yhtiömme ilmoitusvelvollisena toimijana:

UMARUTTI s.r.o. on ilmoitusvelvollinen toimija AML-lain § 2 momentin 1 kohdan n) mukaisesti. Tämä luokittelu perustuu toimintaamme jalometallien tai jalokivien kauppiaana, kuten AML-lain liitteessä nro 1 täsmennetään (joka sisältää kullan, hopean, platinan, timantit, rubiinit, safiirit ja smaragdit). Meistä tulee ilmoitusvelvollinen toimija, kun toteutamme liiketoimia, joiden arvo on 10 000 EUR tai enemmän. Tämä raja-arvo on keskeinen operatiivinen lähtökohta sisäisille prosesseillemme, ja sitä seurataan kaikissa transaktioissa.

Tätä velvollisuutta sovelletaan riippumatta siitä, toteutetaanko liiketoimi käteisellä vai käteisettömästi. Kun nämä edellytykset täyttyvät, Yhtiö on velvollinen noudattamaan kaikkia AML-laissa säädettyjä velvoitteita.

Soveltaminen erityistapauksiin (Finanční analytický úřad -viranomaisen valittujen kannanottojen mukaan):

Asiakkaidemme ja kumppaneidemme paremman orientaation tueksi esitämme, miten AML-velvoitteet voivat koskea myös muita toimijoita toimialallamme:

Kultasepänliikkeet ja korualan toimijat: Jos kultasepänliike tai korualan toimija käy kauppaa AML-lain liitteen nro 1 mukaisilla jalometalleilla ja -kivillä ja toteuttaa samanaikaisesti liiketoimia, joiden arvo on 10 000 EUR tai enemmän, siitä tulee myös ilmoitusvelvollinen toimija AML-lain § 2 momentin 1 kohdan n) mukaisesti.
Sijoituskullan myyjät (mukaan lukien verkkokaupat): Sijoituskullan myyjä, joka myy loppuasiakkaille myös verkkokaupan kautta (sähköisen sopimuksenteon perusteella), on ilmoitusvelvollinen toimija AML-lain § 2 momentin 1 kohdan n) mukaisesti laissa säädetyin edellytyksin (eli arvorajan täyttyessä).
Sijoituskullan myyjät, jotka tarjoavat säilytyspalvelua: Jos sijoituskullan myyjä tarjoaa lisäksi kullan säilytyspalveluja, siitä tulee ilmoitusvelvollinen toimija paitsi AML-lain § 2 momentin 1 kohdan n) mukaisesti, myös säilytyspalvelujen tarjoamisen osalta AML-lain § 2 momentin 1 kohdan b) alakohdan 14 mukaisesti, eli arvotavaroiden säilytyspalveluja tarjoavana henkilönä.

Näiden kannanottojen sisällyttäminen julkiseen politiikkaamme viestii ymmärryksestämme laajemmasta sääntelykontekstista ja voi auttaa B2B-asiakkaitamme ymmärtämään paremmin omia mahdollisia AML-velvoitteitaan, mikä edistää toimitusketjun kokonaisvaltaista eheyttä.

Seuraava taulukko tiivistää keskeiset tilanteet, jotka muodostavat ilmoitusvelvollisen toimijan aseman:

Taulukko 1: Yhteenveto tilanteista, jotka muodostavat ilmoitusvelvollisen toimijan aseman jalometallien ja -kivien kauppiaille (AML-lain ja FAÚ:n valittujen kannanottojen mukaan)

Subjektin/toiminnan tyyppi	AML-velvollisuuden syntymisen edellytykset	AML-lain asiaankuuluva säännös
Jalometallien/-kivien kauppias (yleisesti)	Liiketoimi, jonka arvo on 10 000 EUR tai enemmän	§ 2 mom. 1 kohta n)
Koru-/kultasepänliike	Käy kauppaa jalometalleilla/-kivillä (liite 1) JA liiketoimi, jonka arvo on 10 000 EUR tai enemmän	§ 2 mom. 1 kohta n) (FAÚ:n kannanoton mukaan)
Sijoituskullan myyjä (verkkokauppa)	Liiketoimi, jonka arvo on 10 000 EUR tai enemmän	§ 2 mom. 1 kohta n) (FAÚ:n kannanoton mukaan)
Sijoituskullan myyjä säilytyspalvelulla	Liiketoimi, jonka arvo on 10 000 EUR tai enemmän TAI säilytyspalvelujen tarjoaminen	§ 2 mom. 1 kohta n) JA/TAI § 2 mom. 1 kohta b) kohta 14 (FAÚ:n kannanoton mukaan)

Finanční analytický úřad (FAÚ):

Finanční analytický úřad (FAÚ) on Tšekin tasavallan keskushallintoviranomainen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla. Se toimii rahoitustiedusteluyksikkönä ja valvoo AML-laissa säädettyjen velvoitteiden noudattamista. Lisätietoja, metodisia ohjeita ja ajantasainen lainsäädäntö ovat saatavilla FAÚ:n virallisilla verkkosivuilla (esim. www.fau.gov.cz).

3. AML-politiikkamme perusperiaatteet

UMARUTTI s.r.o. soveltaa AML-politiikkansa puitteissa seuraavia perusperiaatteita ja toimenpiteitä:

Asiakkaan tunnistaminen ja todentaminen (Customer Due Diligence - CDD):

Yhtiö tunnistaa ja todentaa asiakkaansa (Ostajat) AML-lain vaatimusten mukaisesti.¹ Asiakkaan tunnistamisen ja todentamisen laajuus ja syvyys mukautetaan arvioimalla tiettyyn asiakkaaseen, liikesuhteen tyyppiin tai liiketoimen luonteeseen liittyviä riskejä. Näihin toimenpiteisiin kuuluu erityisesti asiakkaan tunnistetietojen selvittäminen ja varmentaminen, tietojen hankkiminen liiketoimen tai liikesuhteen tarkoituksesta ja aiotusta luonteesta sekä asiakkaan liiketoiminnan luonteesta. Asiakkaille tiedotetaan tästä velvollisuudesta ja yhteistyön antamisen tarpeesta muun muassa yleisten sopimusehtojemme kautta.

Todellisen edunsaajan selvittäminen ja todentaminen (Ultimate Beneficial Owner - UBO):

Tapauksissa, joissa asiakas on oikeushenkilö tai trusti, Yhtiö selvittää ja toteuttaa kohtuulliset toimenpiteet asiakkaan todellisen edunsaajan (UBO) henkilöllisyyden todentamiseksi AML-lain edellyttämällä tavalla. Tätä varten hyödynnämme asiakkaan toimittamia tietoja, julkisesti saatavilla olevien rekisterien tietoja (esimerkiksi todellisten edunsaajien rekisteri) sekä muita luotettavia ja riippumattomia tietolähteitä. Omistusrakenteiden läpinäkyvyyden varmistaminen on meille keskeistä.

Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (Politically Exposed Persons - PEPs):

Yhtiö soveltaa AML-lain mukaisesti erityisiä ja tehostettuja toimenpiteitä sellaisten asiakkaiden tunnistamiseen ja todentamiseen, jotka ovat poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP), sellaisten asiakkaiden todellisten edunsaajien tunnistamiseen ja todentamiseen, jotka ovat PEP, sekä PEP:iin läheisesti liittyvien henkilöiden tunnistamiseen ja todentamiseen. Näihin toimenpiteisiin kuuluu erityisesti näiden henkilöiden varojen alkuperän ja rahoitusvarojen lähteiden selvittäminen sekä liikesuhteen tehostettu jatkuva seuranta. PEPs muodostavat AML/CFT-näkökulmasta mahdollisesti korkeamman riskin, ja siksi kiinnitämme niihin erityistä huomiota.

Kansainväliset pakotteet:

Yhtiö sitoutuu tiukasti noudattamaan kaikkia voimassa olevia kansainvälisiä pakotejärjestelmiä, erityisesti Yhdistyneiden kansakuntien, Euroopan unionin ja Tšekin tasavallan asettamia pakotteita. Suoritamme säännöllisiä tarkastuksia asiakkaistamme, heidän tosiasiallisista edunsaajistaan ja transaktioista suhteessa asiaankuuluviin pakotelistoihin. Yhtiö ei solmi liikesuhdetta eikä toteuta transaktiota, jos tällainen toiminta olisi ristiriidassa voimassa olevien kansainvälisten pakotteiden kanssa.

Liiketoimien seuranta ja epäilyttävien liiketoimien ilmoittaminen (Transaction Monitoring and Reporting Suspicious Transactions):

Yhtiö seuraa jatkuvasti asiakkaidensa liikesuhteita ja transaktioita tunnistaakseen epätavalliset tai epäilyttävät toiminnot, jotka voisivat viitata rikollisesta toiminnasta saatujen tuottojen laillistamiseen tai terrorismin rahoittamiseen. Mikäli havaitaan AML-lain § 6:n mukainen epäilyttävä liiketoimi (esimerkiksi liiketoimet ilman ilmeistä taloudellista tarkoitusta, poikkeuksellisen monimutkaiset tai laajat transaktiot, rikolliseen toimintaan tai terrorismin rahoittamiseen viittaavat transaktiot tai muut epäilyä herättävät olosuhteet), Yhtiö on velvollinen ilmoittamaan tästä liiketoimesta ilman aiheetonta viivytystä Rahoitusanalyysitoimistolle (FAÚ) AML-lain § 18:n mukaisesti. Vaikka stricto sensu Yhtiöstä tulee velvollinen henkilö vasta 10 000 EUR:n arvoisen liiketoimen yhteydessä, AML-järjestelmän tehokkaan toiminnan varmistamiseksi ja riskiperusteisen lähestymistavan mukaisesti harkitsemme FAÚ:n informoimista myös toiminnoista, joissa ilmenee epäilyttävän liiketoimen piirteitä mutta jotka eivät saavuta tätä arvoa, mikäli on perusteltu epäily ML/TF:stä. Pidämme tätä lähestymistapaa osoituksena vastuullisuudesta ja pyrkimyksestä täyttää AML-velvoitteet tavanomaista laajemmin.

Liittyvien suoritusten yhteenlaskemisen periaate (Principle of Aggregating Related Transactions):

AML-lain § 54 momentin 4 mukaisesti Yhtiö soveltaa johdonmukaisesti sääntöä, joka estää maksujen tai liiketoimien tarkoituksellisen pilkkomisen (strukturoinnin) AML-lain mukaisten velvoitteiden, erityisesti asiakkaan tunnistamista ja tuntemista koskevan kynnysarvon, välttämiseksi. Jos olosuhteista on ilmeistä, että yhden asiakkaan yksittäisten, selvästi toisiinsa liittyvien suoritusten (esim. asiakkaan henkilön, liiketoimen kohteen tai ajallisen yhteyden perusteella) kokonaisarvo ylittää tai on ylittämässä 10 000 EUR:n rajan, Yhtiö suorittaa asiakkaan tunnistamisen ja soveltaa muita AML-lain mukaisia velvoitteita ikään kuin kyseessä olisi yksi ainoa liiketoimi. Yksittäisten suoritusten keskinäisen yhteyden arviointi riippuu aina kyseisen tapauksen konkreettisista olosuhteista. Tiedostamme, että korkea-arvoisten tavaroiden kauppiaat voivat olla transaktioiden strukturoinnin kohteena, ja siksi tätä periaatetta seurataan aktiivisesti.

Liikesuhteen hylkääminen tai päättäminen:

Yhtiö pidättää oikeuden kieltäytyä liiketoimen toteuttamisesta, liikesuhteen aloittamisesta tai päättää olemassa olevan liikesuhteen AML-lain § 15:ssä tai Yhtiön yleisissä sopimusehdoissa määritellyissä tapauksissa. Käytämme tätä oikeutta erityisesti tilanteissa, joissa:

asiakas kieltäytyy tunnistamisesta tai asiakkaan tuntemisesta;
asiakas ei anna tarvittavaa myötävaikutusta, mukaan lukien vaadittujen asiakirjojen ja tietojen toimittaminen;
on epäilyksiä asiakkaan antamien tietojen paikkansapitävyydestä tai esitettyjen asiakirjojen aitoudesta;
asiakkaan tunnistamista tai tuntemista ei voida suorittaa muista syistä;
poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön liiketoimessa käyttämien varojen tai muun omaisuuden alkuperä ei ole tiedossa.

Asiakkaan tunnistamisen ja tuntemisen tehokas toteuttaminen, tosiasiallisen edunsaajan selvittäminen, poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden tarkastaminen ja transaktioiden seuranta ovat toisiinsa kytkeytyviä prosesseja. Puute jollakin näistä osa-alueista voi heikentää Yhtiön kokonaisvaltaista AML-suojausta.

4. Asiakkaiden velvollisuudet

AML-politiikkamme ja lakisääteisten velvoitteidemme tehokas toteuttaminen edellyttää asiakkaidemme aktiivista myötävaikutusta. Yhtiön asiakkaat ovat velvollisia:

Antamaan tietoja ja asiakirjoja: Yhtiön pyynnöstä antamaan kaikki tiedot ja esittämään voimassa olevat asiakirjat, jotka ovat tarpeen asiakkaan tunnistamisen ja tuntemisen suorittamiseksi AML-lain ja Yhtiön sisäisten vaatimusten mukaisesti. Tämä sisältää muun muassa tiedot heidän henkilöllisyydestään, tosiasiallisen edunsaajan henkilöllisyydestä (jos asiakas on oikeushenkilö tai trusti), liiketoimen tai liikesuhteen tarkoituksesta ja aiotusta luonteesta, varojen lähteestä sekä muut asiaankuuluvat tiedot.
Varmistamaan tietojen paikkansapitävyyden ja täydellisyyden: Asiakkaat vastaavat täysimääräisesti kaikista Yhtiölle toimitettujen tietojen ja asiakirjojen paikkansapitävyydestä, täydellisyydestä ja ajantasaisuudesta. Virheellisten tai harhaanjohtavien tietojen antaminen voi johtaa liikesuhteen välittömään päättämiseen ja mahdollisiin muihin oikeudellisiin toimenpiteisiin.
Ilmoittamaan muutoksista: Ilmoittamaan Yhtiölle ilman aiheetonta viivytystä kaikista muutoksista tiedoissa, jotka on annettu asiakkaan tunnistamisen ja tuntemisen yhteydessä ja joilla voi olla vaikutusta AML-riskien arviointiin tai hallussa olevien tietojen ajantasaisuuteen (esim. tosiasiallisen edunsaajan muutos, kotipaikan muutos, valtuutettujen henkilöiden yhteystietojen muutos).
Myötävaikuttamaan fyysiseen tunnistamiseen: Tapauksissa, joissa AML-laki tai Yhtiön sisäiset menettelyt sitä edellyttävät (esimerkiksi kun etätunnistamista ei voida suorittaa tai kun riski on kohonnut), asiakasta (tai henkilöä, jolla on oikeus toimia hänen puolestaan) voidaan pyytää saapumaan henkilökohtaisesti Yhtiön määräämään paikkaan fyysisen tunnistamisen suorittamiseksi.
Noudattamaan pakotesäännöksiä: Asiakkaat ovat velvollisia noudattamaan kaikkia kansainvälisiä pakotteita koskevia määräyksiä siten kuin ne on yksityiskohtaisesti määritelty Yhtiön yleisten sopimusehtojen artiklassa 17 (Pakotelauseke).

Näiden velvollisuuksien johdonmukainen täytäntöönpano ja liiketoimien hylkääminen asiakkaan myötävaikutuksen puuttuessa on keskeinen pelote mahdollisesti riskialttiille toimijoille ja edistää asiakasportfoliomme eheyden säilyttämistä.

5. Asiakirjojen säilyttäminen

Yhtiö säilyttää kaikki AML-lain mukaisten velvoitteiden täyttämisen yhteydessä saadut tiedot ja asiakirjat kyseisessä laissa säädetyn ajan. Tämä sisältää erityisesti:

Asiakkaan ja hänen puolestaan toimivien henkilöiden tunnistetiedot.
Kopiot tunnistamista varten esitetyistä asiakirjoista (mikäli ne on otettu AML-lain § 8 momentin 11 ja FAÚ:n metodisen ohjeen nro 8 mukaisesti).
Asiakastuntemuksen yhteydessä saadut tiedot ja asiakirjakopiot, mukaan lukien tiedot tosiasiallisesta edunsaajasta, liiketoimen tarkoituksesta ja luonteesta sekä varojen lähteestä.
Tiedot toteutetuista liiketoimista.
Asiaan liittyvä liikekirjeenvaihto.

Näiden tietojen tavanomainen säilytysaika on 10 vuotta liiketoimen toteuttamisesta liikesuhteen ulkopuolella tai liikesuhteen päättymisestä asiakkaan kanssa, ellei AML-laissa toisin säädetä. Pitkä säilytysaika korostaa AML-velvoitteiden vakavuutta ja mahdollista tarvetta jälkikäteen jäljittää liiketoimia tutkintatarkoituksiin lainvalvontaviranomaisten tai FAÚ:n toimesta. Tämä merkitsee Yhtiölle tarvetta ottaa käyttöön vankat ja turvalliset järjestelmät tietojen arkistointiin ja hallintaan.

6. Henkilötietojen suoja

Kerätessään, käsitellessään ja säilyttäessään henkilötietoja AML-lain mukaisten velvoitteiden täyttämiseksi Yhtiö toimii täysin sovellettavan henkilötietojen suojaa koskevan lainsäädännön mukaisesti, erityisesti Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679, joka koskee luonnollisten henkilöiden suojaa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaata liikkuvuutta (GDPR), sekä lain nro 110/2019 Sb., henkilötietojen käsittelystä, myöhempine muutoksineen, mukaisesti.

Yksityiskohtaiset tiedot siitä, miten Yhtiö käsittelee henkilötietoja, mukaan lukien käsittelyn tarkoitukset, oikeusperusteet, käsiteltävien tietojen kategoriat, säilytysajat ja rekisteröityjen oikeudet, esitetään erillisessä asiakirjassa ”AreteAppin henkilötietojen suojaa koskevat periaatteet”, joka on saatavilla Alustalla.

On tärkeää huomauttaa, että joidenkin AML-lain mukaisten velvoitteiden täyttäminen (esimerkiksi velvollisuus pitää salassa epäilyttävää liiketoimea koskeva ilmoitus AML-lain § 38:n mukaisesti tai AML-lain § 9b:n mukainen menettely, jossa asiakastuntemustoimia ei suoriteta tutkinnan vaarantumisen estämiseksi) voi olla etusijalla joihinkin GDPR:n mukaisiin rekisteröidyn oikeuksiin nähden (esim. oikeus saada tietoa käsittelystä tai oikeus tutustua tietoihin), jotta AML-toimenpiteiden tarkoitus ja mahdollinen käynnissä oleva tutkinta eivät vaarantuisi. Yhtiön on sisäisesti punnittava huolellisesti näitä velvoitteita ja koulutettava työntekijöitä, jotta he viestivät asiakkaille oikein heidän tietojensa käsittelystä AML-tarkoituksiin ilman, että arkaluonteisia tietoja paljastuu tahattomasti (ns. "tipping-off").

7. Whistleblowing (laittoman toiminnan ilmoittaminen)

Yhtiö UMARUTTI s.r.o. on ottanut käyttöön lain nro 171/2023 Sb., ilmoittajien suojelusta, mukaisen sisäisen ilmoitusjärjestelmän. Järjestelmä mahdollistaa Yhtiön työntekijöille, asiakkaille, toimittajille ja muille asiaankuuluville henkilöille epäilyjen ilmoittamisen turvallisesti, luottamuksellisesti ja tarvittaessa myös anonyymisti laittomasta toiminnasta, johon Yhtiö tai sen edustajat ovat saattaneet syyllistyä, mukaan lukien AML/CFT-alueen rikkomukset.

Whistleblowing-mekanismin sisällyttäminen julkiseen AML-politiikkaan osoittaa sitoutumisemme sisäiseen valvontaan ja halukkuutemme käsitellä mahdollisia ongelmia ennakoivasti. Yksityiskohtaiset tiedot ilmoitusten tekemistavasta, niiden käsittelymenettelystä ja ilmoittajien suojelusta ovat saatavilla Yhtiön verkkosivuilla. Tehokas whistleblowing-järjestelmä voi auttaa Yhtiötä tunnistamaan ja lieventämään AML-riskejä ennen kuin ne eskaloituvat suuremmiksi ongelmiksi tai viranomaispuuttumisiksi, ja siten se edistää Yhtiön kokonaisvaltaista integriteettiä ja eettistä toimintaa.

8. Politiikan päivitykset

Yhtiö tarkistaa ja päivittää tätä AML-politiikkaa säännöllisesti, vähintään kerran vuodessa, tai useammin, jos muutokset asiaankuuluvassa lainsäädännössä, sääntelyvaatimuksissa, FAÚ:n metodisissa ohjeissa tai Yhtiön liiketoiminnassa tapahtuvat merkittävät muutokset taikka rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien kehitys sitä edellyttävät. Sitoutuminen politiikan säännölliseen päivittämiseen heijastaa AML-sääntelyn ja riskien dynaamista luonnetta.

Tämän politiikan ajantasainen versio on aina saatavilla AreteApp-alustan verkkosivuilla. Päivitysprosessi edellyttää sisäistä mekanismia lainsäädäntömuutosten seuraamiseksi ja riskien uudelleenarvioimiseksi, mikä on osa Yhtiön vankkaa compliance-hallintajärjestelmää.

9. Yhteystiedot

Jos teillä on kysyttävää tästä AML-politiikasta tai menettelyistämme rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnan alalla, ottakaa meihin yhteyttä:

Sähköposti: [email protected]

Osoite: UMARUTTI s.r.o., Kozí 916/5, Staré Město, 110 00 Praha 1, Czech Republic

Huomautamme, että AML-lain § 38:n ja muiden asiaankuuluvien säännösten mukaisesti Yhtiöllä ei välttämättä ole oikeutta antaa tietoja epäilyttäviin liiketoimiin liittyvistä konkreettisista toimenpiteistä, tehdyistä epäilyttävää liiketoimea koskevista ilmoituksista tai käynnissä olevista Finanční analytický úřadin tai lainvalvontaviranomaisten tutkimuksista. AML-politiikkaa koskeviin tiedusteluihin vastaamaan nimetyt henkilöt on asianmukaisesti koulutettu tämän politiikan sisällöstä sekä tietojen antamista koskevista lakisääteisistä rajoituksista.

Kielilauseke / Language Clause:

Tämä asiakirja voidaan laatia tšekin kielellä ja muilla kieliversioilla. Mikäli tšekinkielisen version ja minkä tahansa muun kieliversion välillä on ristiriitoja, tšekinkielinen versio on ensisijainen. Tämän asiakirjan ainoa oikeudellisesti sitova versio on tšekinkielinen versio. Kaikki käännökset muille kielille toimitetaan ainoastaan tiedoksi, eivätkä ne ole oikeudellisesti sitovia.