Bendrovės Umarutti s.r.o. AML politika

Bendrovė UMARUTTI s.r.o. (toliau – „Bendrovė“ arba „mes“) yra visiškai įsipareigojusi užkirsti kelią tam, kad jos komercinė veikla ir platforma AreteApp (toliau – „Platforma“) būtų naudojamos nusikalstamu būdu gautų lėšų legalizavimui (pinigų plovimui) ir terorizmo finansavimui. Šis įsipareigojimas atitinka mūsų etikos principus, kaip jie apibrėžti Bendrovės Etikos kodekse, ir teisines pareigas, ypač pareigas, kylančias iš įstatymo Nr. 253/2008 Sb. dėl tam tikrų priemonių prieš nusikalstamu būdu gautų lėšų legalizavimą ir terorizmo finansavimą. Deimantų, brangakmenių ir juvelyrinių dirbinių prekybos sektoriuje, kuriame gali būti padidėjusi rizika, skaidrias ir tvirtas AML priemones laikome esminėmis siekiant kurti ir išlaikyti mūsų klientų bei verslo partnerių pasitikėjimą. Šios politikos paskelbimas yra mūsų proaktyvaus požiūrio į šių rizikų valdymą išraiška.

Šios AML politikos (toliau – „Politika“) tikslas – informuoti mūsų klientus, verslo partnerius ir visuomenę apie pagrindinius principus ir priemones, kurias Bendrovė taiko kovoje su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu. Politikoje aprašomas mūsų, kaip įpareigotojo subjekto, statusas ir bendros pareigos, kurios iš to kyla mums ir mūsų klientams. Aiškiai suformuluota ir viešai prieinama AML politika taip pat gali prisidėti prie sklandesnio tarptautinių sandorių vykdymo, nes užsienio partneriai ir finansų įstaigos dažnai reikalauja pateikti tvirtų AML priemonių įrodymus, o tai gali supaprastinti jų deramo patikrinimo procesus ir potencialiai paspartinti sandorius. Ši Politika yra viešai prieinama Platformos interneto svetainėje.

Ši Politika taikoma visai Bendrovės vykdomai didmeninei prekybai deimantais, brangakmeniais, juvelyriniais dirbiniais ir kitomis prekėmis (kaip apibrėžta Bendrovės Prekybos sąlygose), įskaitant sandorius, vykdomus per platformą AreteApp ir kitomis komunikacijos priemonėmis.

Svarbu pabrėžti, kad ši Politika neapima detalių vidinių procedūrų, kontrolės mechanizmų ir rizikos vertinimo sistemų, kurias Bendrovė taiko AML patikrinimui. Šie vidiniai procesai laikomi konfidencialia informacija, o jų atskleidimas galėtų pakenkti mūsų AML priemonių veiksmingumui.

Šios Politikos tikslais ir siekiant geriau suprasti mūsų AML srities įsipareigojimus, svarbios toliau pateiktos apibrėžtys ir teisinis pagrindas. Dėl pilno teisinių apibrėžčių teksto ir aktualios informacijos rekomenduojame konsultuotis su galiojančia įstatymo Nr. 253/2008 Sb. redakcija dėl tam tikrų priemonių prieš nusikalstamu būdu gautų lėšų legalizavimą ir terorizmo finansavimą (AML įstatymas) bei oficialiais Finansų analitinio biuro (FAÚ) šaltiniais, pavyzdžiui, interneto svetaine www.fau.gov.cz.

Bendrovė UMARUTTI s.r.o. taiko šiuos pagrindinius principus ir priemones pagal savo AML politiką:

Veiksmingas kliento identifikavimo ir patikros atlikimas, tikrojo savininko nustatymas, politikoje eksponuotų asmenų tikrinimas ir sandorių stebėsena yra tarpusavyje susiję procesai. Trūkumas vienoje iš šių sričių gali susilpninti bendrą Bendrovės AML apsaugą.

Siekiant veiksmingai įgyvendinti mūsų AML politiką ir teisines pareigas, būtinas aktyvus mūsų klientų bendradarbiavimas. Bendrovės klientai privalo:

• Pateikti informaciją ir dokumentus: Bendrovės prašymu pateikti visą informaciją ir pateikti galiojančius dokumentus, kurie yra būtini kliento identifikavimui ir patikrai atlikti pagal AML įstatymą ir Bendrovės vidaus reikalavimus. Tai, be kita ko, apima duomenis apie jų tapatybę, tikrojo savininko tapatybę (jeigu klientas yra juridinis asmuo arba patikos fondas), sandorio ar verslo santykių tikslą ir numatomą pobūdį, finansinių lėšų šaltinius ir kitą aktualią informaciją.
• Užtikrinti informacijos teisingumą ir išsamumą: Klientai prisiima visą atsakomybę už visos Bendrovei pateiktos informacijos ir dokumentų teisingumą, išsamumą ir aktualumą. Neteisingos ar klaidinančios informacijos pateikimas gali lemti nedelsiamą verslo santykių nutraukimą ir galimus tolesnius teisinius veiksmus.
• Informuoti apie pasikeitimus: Nedelsiant informuoti Bendrovę apie bet kokius duomenų, pateiktų kliento identifikavimo ir patikros metu, pasikeitimus, kurie galėtų turėti įtakos AML rizikų vertinimui arba turimos informacijos aktualumui (pvz., tikrojo savininko pasikeitimas, buveinės pasikeitimas, įgaliotų asmenų kontaktinių duomenų pasikeitimas).
• Bendradarbiauti atliekant fizinį identifikavimą: Tais atvejais, kai to reikalauja AML įstatymas arba Bendrovės vidaus procedūros (pavyzdžiui, kai neįmanoma atlikti nuotolinio identifikavimo arba esant padidėjusiai rizikai), klientas (arba asmuo, įgaliotas veikti jo vardu) gali būti paprašytas asmeniškai atvykti į Bendrovės nurodytą vietą fiziniam identifikavimui atlikti.
• Laikytis sankcijų reikalavimų: Klientai privalo laikytis visų nuostatų, susijusių su tarptautinėmis sankcijomis, kaip išsamiai nurodyta Bendrovės Bendrųjų sąlygų 17 straipsnyje (Sankcijų sąlyga).

Nuoseklus šių pareigų vykdymo užtikrinimas ir sandorių atsisakymas kliento nebendradarbiavimo atveju yra esminis atgrasymo elementas potencialiai rizikingiems subjektams ir prisideda prie mūsų klientų portfelio vientisumo išlaikymo.

Bendrovė saugo visus duomenis ir dokumentus, gautus vykdant pareigas pagal AML įstatymą, šio įstatymo nustatytą laikotarpį. Tai visų pirma apima:

• Kliento ir jo vardu veikiančių asmenų identifikavimo duomenis.
• Identifikavimui pateiktų dokumentų kopijos (jei jos buvo daromos laikantis AML įstatymo § 8 11 dalies ir FAÚ metodinio nurodymo Nr. 8).
• Informacija ir dokumentų kopijos, gautos atliekant kliento patikrą, įskaitant informaciją apie tikrąjį savininką, sandorio tikslą ir pobūdį, lėšų kilmę.
• Atliktų sandorių įrašai.
• Susijusi verslo korespondencija.

Standartinis šių įrašų saugojimo terminas yra 10 metų nuo sandorio sudarymo ne verslo santykių pagrindu arba nuo verslo santykių su klientu nutraukimo, jei AML įstatymas nenustato kitaip. Ilgas saugojimo terminas pabrėžia AML pareigų svarbą ir galimą poreikį retrospektyviai atsekti operacijas teisėsaugos institucijų arba FAÚ tyrimo tikslais. Tai Bendrovei reiškia būtinybę turėti įdiegtas patikimas ir saugias duomenų archyvavimo bei valdymo sistemas.

Rinkdama, tvarkydama ir saugodama asmens duomenis AML įstatyme nustatytų pareigų vykdymo tikslais, Bendrovė veikia visiškai laikydamasi galiojančių asmens duomenų apsaugos teisės aktų, ypač 2016 m. balandžio 27 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2016/679 dėl fizinių asmenų apsaugos tvarkant asmens duomenis ir dėl laisvo tokių duomenų judėjimo (BDAR) ir Įstatymo Nr. 110/2019 Sb. dėl asmens duomenų tvarkymo su vėlesniais pakeitimais.

Išsami informacija apie tai, kaip Bendrovė tvarko asmens duomenis, įskaitant tvarkymo tikslus, teisinius pagrindus, tvarkomų duomenų kategorijas, saugojimo laikotarpį ir duomenų subjektų teises, pateikiama atskirame dokumente „AreteApp asmens duomenų apsaugos politika“, kuris yra prieinamas Platformoje.

Svarbu pažymėti, kad kai kurių AML įstatyme nustatytų pareigų vykdymas (pavyzdžiui, pareiga laikytis konfidencialumo dėl pateikto pranešimo apie įtartiną sandorį pagal AML įstatymo § 38, arba AML įstatymo § 9b numatyta tvarka neatlikti kliento patikros, kad nebūtų sužlugdytas tyrimas) gali turėti viršenybę prieš kai kurias duomenų subjektų teises pagal BDAR (pvz., teisę gauti informaciją apie tvarkymą arba teisę susipažinti), kad nebūtų sužlugdytas AML priemonių tikslas ir galimas vykstantis tyrimas. Bendrovė privalo viduje atidžiai subalansuoti šias pareigas ir apmokyti darbuotojus, kad jie tinkamai bendrautų su klientais dėl jų duomenų tvarkymo AML tikslais, netyčia neatskleisdami jautrios informacijos (vad. "tipping-off").

Bendrovė UMARUTTI s.r.o., vadovaudamasi Įstatymu Nr. 171/2023 Sb. dėl pranešėjų apsaugos, įdiegė vidinę pranešimų teikimo sistemą. Ši sistema leidžia Bendrovės darbuotojams, jos klientams, tiekėjams ir kitiems susijusiems asmenims saugiai, konfidencialiai ir prireikus anonimiškai pranešti apie įtariamą neteisėtą veiką, kurią galėjo padaryti Bendrovė arba jos atstovai, įskaitant pažeidimus AML/CFT srityje.

Whistleblowing mechanizmo įtraukimas į viešą AML politiką parodo mūsų įsipareigojimą vidaus kontrolei ir pasirengimą proaktyviai spręsti galimas problemas. Išsami informacija apie pranešimų teikimo būdą, jų nagrinėjimo tvarką ir pranešėjų apsaugą pateikiama Bendrovės interneto svetainėje. Veiksminga whistleblowing sistema gali padėti Bendrovei identifikuoti ir mažinti AML rizikas dar prieš joms peraugant į didesnes problemas ar reguliavimo institucijų intervencijas, taip prisidedant prie bendro Bendrovės vientisumo ir etiško elgesio.

Ši AML politika Bendrovėje reguliariai peržiūrima ir atnaujinama, ne rečiau kaip kartą per metus, arba dažniau, jei to reikalauja atitinkamų teisės aktų, reguliavimo reikalavimų, FAÚ metodinių nurodymų pakeitimai, arba jei įvyksta reikšmingų Bendrovės verslo veiklos pokyčių ar pasikeičia pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikų raida. Įsipareigojimas reguliariai atnaujinti politiką atspindi dinamišką AML reguliavimo ir rizikų pobūdį.

Aktuali šios Politikos redakcija visada prieinama AreteApp Platformos interneto svetainėje. Atnaujinimo procesas reikalauja vidinio mechanizmo teisės aktų pokyčiams stebėti ir rizikoms iš naujo įvertinti, o tai yra Bendrovės tvirtos atitikties (compliance) valdymo sistemos dalis.

Jei turite bet kokių klausimų dėl šios AML politikos arba mūsų procedūrų pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos srityje, prašome susisiekti su mumis:

Atkreipiame dėmesį, kad, vadovaujantis AML įstatymo § 38 ir kitomis susijusiomis nuostatomis, Bendrovė gali neturėti teisės suteikti informacijos apie konkrečius veiksmus, kurių imtasi dėl įtartinų sandorių, apie pateiktus pranešimus apie įtartinus sandorius arba apie vykstančius Finansinio analitinio biuro ar teisėsaugos institucijų tyrimus. Personalas, įgaliotas atsakyti į užklausas dėl AML politikos, yra tinkamai apmokytas tiek šios politikos turinio, tiek teisinių informacijos teikimo apribojimų.