Polityka AML spółki Umarutti s.r.o.

Data wejścia w życie: 25.05.2025

1. Wprowadzenie i Cel Polityki

Spółka UMARUTTI s.r.o. (dalej „Spółka” lub „my”) jest w pełni zaangażowana w zapobieganie wykorzystywaniu swojej działalności gospodarczej oraz platformy AreteApp (dalej „Platforma”) do legalizacji dochodów pochodzących z działalności przestępczej (prania pieniędzy) oraz finansowania terroryzmu. Zobowiązanie to jest zgodne z naszymi zasadami etycznymi, określonymi w Kodeksie Etycznym Spółki, oraz z obowiązkami prawnymi, w szczególności wynikającymi z ustawy nr 253/2008 Sb., o niektórych środkach przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z działalności przestępczej oraz finansowaniu terroryzmu. W sektorze handlu diamentami, kamieniami szlachetnymi i biżuterią, który może być narażony na podwyższone ryzyka, uznajemy przejrzyste i solidne środki AML za kluczowe dla budowania i utrzymania zaufania naszych klientów oraz partnerów biznesowych. Opublikowanie niniejszej polityki stanowi wyraz naszego proaktywnego podejścia do zarządzania tymi ryzykami.

Celem niniejszej polityki AML (dalej „Polityka”) jest poinformowanie naszych klientów, partnerów biznesowych oraz opinii publicznej o podstawowych zasadach i środkach, które Spółka stosuje w walce z praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu. Polityka opisuje nasz status jako podmiotu obowiązanego oraz ogólne obowiązki, które z tego wynikają zarówno dla nas, jak i dla naszych klientów. Jasno sformułowana i publicznie dostępna polityka AML może również przyczynić się do sprawniejszego przebiegu transakcji międzynarodowych, ponieważ zagraniczni partnerzy oraz instytucje finansowe często wymagają potwierdzenia solidnych środków AML, co może uprościć ich procesy należytej staranności i potencjalnie przyspieszyć transakcje. Niniejsza Polityka jest publicznie dostępna na stronie internetowej Platformy.

Niniejsza Polityka ma zastosowanie do całej sprzedaży hurtowej diamentów, kamieni szlachetnych, biżuterii oraz innych towarów (zgodnie z definicją w Warunkach Handlowych Spółki) realizowanej przez Spółkę, w tym do transakcji przeprowadzanych za pośrednictwem Platformy AreteApp oraz innymi środkami komunikacji.

Należy podkreślić, że niniejsza Polityka nie zawiera szczegółowych wewnętrznych procedur, mechanizmów kontrolnych ani systemów oceny ryzyka, które Spółka stosuje w ramach weryfikacji AML. Te procesy wewnętrzne są uznawane za informacje poufne, a ich ujawnienie mogłoby zagrozić skuteczności naszych środków AML.

2. Ramy Prawne i Definicje

Na potrzeby niniejszej Polityki oraz dla lepszego zrozumienia naszych zobowiązań w obszarze AML kluczowe są następujące definicje oraz ramy prawne. W celu zapoznania się z pełnym brzmieniem definicji prawnych oraz aktualnymi informacjami zalecamy konsultację obowiązującego brzmienia ustawy nr 253/2008 Sb., o niektórych środkach przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z działalności przestępczej oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML), oraz oficjalnych źródeł Urzędu Analiz Finansowych (FAÚ), na przykład strony internetowej www.fau.gov.cz.

Podstawowe definicje:

Legalizacja dochodów pochodzących z działalności przestępczej (pranie pieniędzy): Mówiąc w uproszczeniu, jest to działanie mające na celu ukrycie nielegalnego pochodzenia majątku w celu stworzenia pozorów jego legalnego nabycia.
Finansowanie terroryzmu: Mówiąc w uproszczeniu, obejmuje gromadzenie lub udostępnianie środków ze świadomością, że zostaną wykorzystane do działalności terrorystycznej.

Główne akty prawne:

Nasze procedury AML/CFT są regulowane przede wszystkim ustawą nr 253/2008 Sb., o niektórych środkach przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z działalności przestępczej oraz finansowaniu terroryzmu, z późniejszymi zmianami (dalej „ustawa AML”), oraz innymi powiązanymi przepisami prawa Republiki Czeskiej i bezpośrednio stosowanymi przepisami Unii Europejskiej.

Nasza Spółka jako Podmiot Obowiązany:

Spółka UMARUTTI s.r.o. jest podmiotem obowiązanym zgodnie z § 2 ust. 1 lit. n) ustawy AML. Klasyfikacja ta wynika z naszej działalności jako handlowca metalami szlachetnymi lub kamieniami szlachetnymi, zgodnie ze specyfikacją w Załączniku nr 1 do ustawy AML (który obejmuje złoto, srebro, platynę, diamenty, rubiny, szafiry i szmaragdy). Stajemy się podmiotem obowiązanym w przypadku realizacji transakcji o wartości 10 000 EUR lub wyższej. Limit ten stanowi kluczowy punkt operacyjny dla naszych procesów wewnętrznych i jest monitorowany dla wszystkich transakcji.

Obowiązek ten ma zastosowanie niezależnie od tego, czy transakcja jest realizowana gotówkowo czy bezgotówkowo. W przypadku spełnienia tych warunków Spółka jest zobowiązana do wypełniania wszystkich obowiązków określonych w ustawie AML.

Zastosowanie do przypadków szczególnych (zgodnie z wybranymi stanowiskami Urzędu Analiz Finansowych):

Dla lepszej orientacji naszych klientów i partnerów przedstawiamy, w jaki sposób obowiązki AML mogą odnosić się do innych podmiotów w naszej branży:

Jubilerstwo i branża biżuteryjna: Jeżeli jubiler lub podmiot z branży biżuteryjnej handluje metalami szlachetnymi i kamieniami zgodnie z Załącznikiem nr 1 do ustawy AML oraz jednocześnie realizuje transakcje o wartości 10 000 EUR lub wyższej, staje się również podmiotem obowiązanym zgodnie z § 2 ust. 1 lit. n) ustawy AML.
Sprzedawcy złota inwestycyjnego (w tym e-sklepy): Sprzedawca złota inwestycyjnego klientom końcowym, również za pośrednictwem e-sklepu (na podstawie elektronicznego zawierania umów), jest podmiotem obowiązanym zgodnie z § 2 ust. 1 lit. n) ustawy AML na warunkach określonych w ustawie (tj. po osiągnięciu limitu wartości).
Sprzedawcy złota inwestycyjnego świadczący usługi przechowywania: Jeżeli sprzedawca złota inwestycyjnego dodatkowo świadczy usługi przechowywania złota, staje się podmiotem obowiązanym nie tylko zgodnie z § 2 ust. 1 lit. n) ustawy AML, lecz w przypadku świadczenia usług przechowywania również zgodnie z § 2 ust. 1 lit. b) pkt 14 ustawy AML, tj. jako podmiot świadczący usługi przechowywania kosztowności.

Uwzględnienie tych stanowisk w naszej publicznej polityce sygnalizuje nasze zrozumienie szerszego kontekstu regulacyjnego i może pomóc naszym klientom B2B lepiej zrozumieć ich własne potencjalne obowiązki AML, co przyczynia się do ogólnej integralności łańcucha dostaw.

Poniższa tabela podsumowuje kluczowe sytuacje skutkujące statusem podmiotu obowiązanego:

Tabela 1: Przegląd sytuacji skutkujących statusem podmiotu obowiązanego dla handlowców metalami szlachetnymi i kamieniami (zgodnie z ustawą AML oraz wybranymi stanowiskami FAÚ)

Typ podmiotu/działalności	Warunki powstania obowiązku AML	Właściwe przepisy ustawy AML
Handlowiec metalami/kamieniami szlachetnymi (ogólnie)	Transakcja o wartości 10 000 EUR lub wyższej	§ 2 ust. 1 lit. n)
Jubilerstwo/Pracownia jubilerska	Handluje metalami/kamieniami szlachetnymi (Załącznik 1) ORAZ transakcja o wartości 10 000 EUR lub wyższej	§ 2 ust. 1 lit. n) (zgodnie ze stanowiskiem FAÚ)
Sprzedawca złota inwestycyjnego (e-sklep)	Transakcja o wartości 10 000 EUR lub wyższej	§ 2 ust. 1 lit. n) (zgodnie ze stanowiskiem FAÚ)
Sprzedawca złota inwestycyjnego z przechowaniem	Transakcja o wartości 10 000 EUR lub wyższej LUB świadczenie usług przechowywania	§ 2 ust. 1 lit. n) ORAZ/LUB § 2 ust. 1 lit. b) pkt 14 (zgodnie ze stanowiskiem FAÚ)

Urząd Analityki Finansowej (FAÚ):

Urząd Analityki Finansowej (FAÚ) jest centralnym organem administracji państwowej Republiki Czeskiej w obszarze przeciwdziałania legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa oraz finansowaniu terroryzmu. Pełni funkcję jednostki analityki finansowej i sprawuje nadzór nad wykonywaniem obowiązków określonych w ustawie AML. Dalsze informacje, wytyczne metodyczne oraz aktualne przepisy są dostępne na oficjalnej stronie FAÚ (np. www.fau.gov.cz).

3. Podstawowe zasady naszej polityki AML

Spółka UMARUTTI s.r.o. stosuje następujące podstawowe zasady i środki w ramach swojej polityki AML:

Identyfikacja i weryfikacja klienta (Customer Due Diligence - CDD):

Spółka dokonuje identyfikacji i weryfikacji swoich klientów (Kupujących) zgodnie z wymogami ustawy AML.¹ Zakres i głębokość identyfikacji oraz weryfikacji klienta są dostosowywane na podstawie oceny ryzyk związanych z konkretnym klientem, rodzajem relacji biznesowej lub charakterem transakcji. Środki te obejmują w szczególności ustalanie i weryfikację danych identyfikacyjnych klienta, pozyskiwanie informacji o celu i zamierzonym charakterze transakcji lub relacji biznesowej oraz o charakterze działalności gospodarczej klienta. Klienci są informowani o tym obowiązku oraz o konieczności współpracy m.in. za pośrednictwem naszych Warunków handlowych.

Ustalanie i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego (Ultimate Beneficial Owner - UBO):

W przypadkach, gdy klientem jest osoba prawna lub fundusz powierniczy, Spółka ustala i podejmuje odpowiednie środki w celu weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego (UBO) klienta, zgodnie z wymogami ustawy AML. W tym celu wykorzystujemy informacje przekazane przez klienta, dane z publicznie dostępnych rejestrów (na przykład rejestru beneficjentów rzeczywistych) oraz inne wiarygodne i niezależne źródła informacji. Zapewnienie przejrzystości struktur własnościowych jest dla nas kluczowe.

Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (Politically Exposed Persons - PEPs):

Spółka stosuje szczególne i wzmocnione środki w zakresie identyfikacji i weryfikacji klientów, którzy są osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), beneficjentów rzeczywistych klientów będących PEP, lub osób blisko powiązanych z PEP, zgodnie z ustawą AML. Środki te obejmują w szczególności ustalanie pochodzenia majątku oraz źródeł środków finansowych tych osób, a także prowadzenie wzmocnionego bieżącego monitoringu relacji biznesowej. PEPs stanowią z perspektywy AML/CFT potencjalnie wyższe ryzyko, dlatego poświęcamy im zwiększoną uwagę.

Sankcje międzynarodowe:

Spółka ściśle zobowiązuje się do przestrzegania wszystkich obowiązujących międzynarodowych reżimów sankcyjnych, w szczególności sankcji nałożonych przez Organizację Narodów Zjednoczonych, Unię Europejską oraz Republikę Czeską. Przeprowadzamy regularną weryfikację naszych klientów, ich beneficjentów rzeczywistych oraz transakcji względem właściwych list sankcyjnych. Spółka nie nawiąże relacji biznesowej ani nie przeprowadzi transakcji, jeżeli takie działanie byłoby sprzeczne z obowiązującymi sankcjami międzynarodowymi.

Monitorowanie transakcji i zgłaszanie transakcji podejrzanych (Transaction Monitoring and Reporting Suspicious Transactions):

Spółka na bieżąco monitoruje relacje biznesowe i transakcje swoich klientów w celu identyfikacji nietypowych lub podejrzanych aktywności, które mogłyby wskazywać na próbę legalizacji dochodów z działalności przestępczej lub finansowania terroryzmu. W przypadku stwierdzenia transakcji podejrzanej w rozumieniu § 6 ustawy AML (na przykład transakcji bez oczywistego celu ekonomicznego, nietypowo złożonych lub wysokokwotowych transakcji, transakcji wskazujących na związek z działalnością przestępczą lub finansowaniem terroryzmu, lub innych okoliczności budzących podejrzenie) Spółka jest zobowiązana zgłosić taką transakcję bez zbędnej zwłoki do Urzędu Analityki Finansowej (FAÚ) zgodnie z § 18 ustawy AML. Chociaż stricto sensu Spółka staje się instytucją obowiązaną dopiero przy transakcji o wartości 10 000 EUR, dla efektywnego funkcjonowania systemu AML oraz zgodnie z podejściem opartym na ryzyku będziemy rozważać powiadomienie FAÚ również o aktywnościach wykazujących cechy transakcji podejrzanej, które nie osiągają tej wartości, jeżeli istnieje uzasadnione podejrzenie ML/TF. Uważamy to podejście za przejaw odpowiedzialności i dążenia do ponadstandardowego wypełniania obowiązków AML.

Zasada sumowania powiązanych świadczeń (Principle of Aggregating Related Transactions):

Zgodnie z § 54 ust. 4 ustawy AML Spółka konsekwentnie stosuje zasadę zapobiegającą celowemu dzieleniu (strukturyzowaniu) płatności lub transakcji w celu uniknięcia obowiązków wynikających z ustawy AML, w szczególności progu dla identyfikacji i weryfikacji klienta. Jeżeli z okoliczności wynika, że łączna suma wartości poszczególnych świadczeń jednego klienta, które są ze sobą wyraźnie powiązane (np. osobą klienta, przedmiotem transakcji, powiązaniem czasowym), przekroczy lub ma przekroczyć granicę 10 000 EUR, Spółka dokona identyfikacji klienta i zastosuje pozostałe obowiązki wynikające z ustawy AML tak, jakby chodziło o jedną transakcję. Ocena powiązania poszczególnych świadczeń zawsze zależy od konkretnych okoliczności danego przypadku. Zdajemy sobie sprawę, że sprzedawcy towarów o wysokiej wartości mogą być celem strukturyzowania transakcji, dlatego zasada ta jest aktywnie monitorowana.

Odmowa lub zakończenie relacji biznesowej:

Spółka zastrzega sobie prawo do odmowy realizacji transakcji, nawiązania relacji biznesowej lub zakończenia istniejącej relacji biznesowej w przypadkach określonych w § 15 ustawy AML lub w naszych Warunkach handlowych. Z prawa tego skorzystamy w szczególności w sytuacjach, gdy:

klient odmówi poddania się identyfikacji lub weryfikacji;
klient nie zapewni wymaganej współpracy, w tym nie przedłoży wymaganych dokumentów i informacji;
istnieją wątpliwości co do prawdziwości informacji przekazanych przez klienta lub autentyczności przedłożonych dokumentów;
identyfikacji lub weryfikacji klienta nie można przeprowadzić z innych przyczyn;
nie jest znane pochodzenie środków pieniężnych lub innego majątku użytego w transakcji przez osobę zajmującą eksponowane stanowisko polityczne.

Skuteczne przeprowadzanie identyfikacji i weryfikacji klienta, ustalanie beneficjenta rzeczywistego, weryfikacja osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne oraz monitorowanie transakcji to procesy wzajemnie powiązane. Brak w jednym z tych obszarów może osłabić ogólną ochronę AML Spółki.

4. Obowiązki Klientów

Dla skutecznej realizacji naszej polityki AML oraz obowiązków ustawowych niezbędna jest aktywna współpraca naszych klientów. Klienci Spółki są zobowiązani:

Przekazać informacje i dokumenty: Na żądanie Spółki przekazać wszelkie informacje oraz przedłożyć ważne dokumenty, które są niezbędne do przeprowadzenia identyfikacji i weryfikacji klienta zgodnie z ustawą AML oraz wewnętrznymi wymaganiami Spółki. Obejmuje to w szczególności dane dotyczące ich tożsamości, tożsamości beneficjenta rzeczywistego (jeżeli klient jest osobą prawną lub funduszem powierniczym), celu i zamierzonego charakteru transakcji lub relacji biznesowej, źródeł środków finansowych oraz inne istotne informacje.
Zapewnić prawdziwość i kompletność informacji: Klienci ponoszą pełną odpowiedzialność za prawdziwość, kompletność i aktualność wszystkich informacji i dokumentów przekazanych Spółce. Przekazanie informacji nieprawdziwych lub wprowadzających w błąd może prowadzić do natychmiastowego zakończenia relacji biznesowej oraz ewentualnych dalszych kroków prawnych.
Informować o zmianach: Bez zbędnej zwłoki informować Spółkę o wszelkich zmianach danych przekazanych w ramach identyfikacji i weryfikacji klienta, które mogłyby mieć wpływ na ocenę ryzyk AML lub na aktualność posiadanych informacji (np. zmiana beneficjenta rzeczywistego, zmiana siedziby, zmiana danych kontaktowych osób uprawnionych).
Zapewnić współpracę przy identyfikacji fizycznej: W przypadkach, gdy wymaga tego ustawa AML lub wewnętrzne procedury Spółki (na przykład gdy nie jest możliwe przeprowadzenie identyfikacji zdalnej lub przy podwyższonym ryzyku), klient (lub osoba uprawniona do działania w jego imieniu) może zostać poproszony o osobiste stawiennictwo w miejscu wskazanym przez Spółkę w celu przeprowadzenia identyfikacji fizycznej.
Przestrzegać przepisów sankcyjnych: Klienci są zobowiązani przestrzegać wszelkich postanowień dotyczących sankcji międzynarodowych, zgodnie ze szczegółową specyfikacją w Artykule 17 (Klauzula sankcyjna) Warunków handlowych Spółki.

Konsekwentne egzekwowanie tych obowiązków oraz odmawianie transakcji w przypadku braku współpracy ze strony klienta stanowi kluczowy element odstraszający dla podmiotów potencjalnie ryzykownych i przyczynia się do utrzymania integralności naszego portfela klientów.

5. Przechowywanie zapisów

Spółka przechowuje wszelkie dane i dokumenty pozyskane w ramach wykonywania obowiązków wynikających z ustawy AML przez okres określony w tej ustawie. Obejmuje to w szczególności:

Dane identyfikacyjne klienta oraz osób działających w jego imieniu.
Kopie dokumentów przedłożonych do identyfikacji (jeżeli zostały sporządzone zgodnie z § 8 ust. 11 ustawy AML oraz Wytyczną metodyczną FAÚ nr 8).
Informacje i kopie dokumentów uzyskane w ramach kontroli klienta, w tym informacje o beneficjencie rzeczywistym, celu i charakterze transakcji, źródle środków.
Zapisy dotyczące przeprowadzonych transakcji.
Powiązaną korespondencję handlową.

Standardowy okres przechowywania tych zapisów wynosi 10 lat od dokonania transakcji poza relacją biznesową lub od zakończenia relacji biznesowej z klientem, o ile ustawa AML nie stanowi inaczej. Długi okres przechowywania podkreśla wagę obowiązków AML oraz potencjalną potrzebę wstecznego śledzenia transakcji na potrzeby postępowań prowadzonych przez organy ścigania lub FAÚ. Dla Spółki oznacza to konieczność wdrożenia solidnych i bezpiecznych systemów archiwizacji oraz zarządzania danymi.

6. Ochrona Danych Osobowych

Przy gromadzeniu, przetwarzaniu i przechowywaniu danych osobowych w celu realizacji obowiązków wynikających z ustawy AML Spółka postępuje w pełnej zgodności z obowiązującymi przepisami prawa dotyczącymi ochrony danych osobowych, w szczególności z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych (RODO) oraz ustawą nr 110/2019 Sb. o przetwarzaniu danych osobowych, z późniejszymi zmianami.

Szczegółowe informacje o tym, w jaki sposób Spółka przetwarza dane osobowe, w tym o celach przetwarzania, podstawach prawnych, kategoriach przetwarzanych danych, okresie przechowywania oraz prawach osób, których dane dotyczą, zostały przedstawione w odrębnym dokumencie „Zasady ochrony danych osobowych AreteApp”, dostępnym na Platformie.

Należy zwrócić uwagę, że wykonywanie niektórych obowiązków wynikających z ustawy AML (na przykład obowiązku zachowania poufności dotyczącego złożonego zawiadomienia o podejrzanej transakcji zgodnie z § 38 ustawy AML lub postępowania zgodnie z § 9b ustawy AML polegającego na niewykonaniu kontroli klienta, aby nie udaremnić czynności sprawdzających) może mieć pierwszeństwo przed niektórymi prawami osób, których dane dotyczą, wynikającymi z RODO (np. prawem do informacji o przetwarzaniu lub prawem dostępu), aby nie został udaremniony cel środków AML oraz ewentualne toczące się postępowanie wyjaśniające. Spółka musi wewnętrznie starannie wyważać te obowiązki oraz szkolić pracowników, aby prawidłowo komunikowali się z klientami w zakresie przetwarzania ich danych do celów AML, bez niezamierzonego ujawnienia informacji wrażliwych (tzw. "tipping-off").

7. Whistleblowing (Zgłaszanie Działań Nielegalnych)

Spółka UMARUTTI s.r.o. wdrożyła, zgodnie z ustawą nr 171/2023 Sb. o ochronie sygnalistów, wewnętrzny system zgłaszania. System ten umożliwia pracownikom Spółki, jej klientom, dostawcom oraz innym właściwym osobom bezpieczne, poufne, a w razie potrzeby także anonimowe zgłaszanie podejrzeń działań niezgodnych z prawem, których Spółka lub jej przedstawiciele mogli się dopuścić, w tym naruszeń w obszarze AML/CFT.

Uwzględnienie mechanizmu whistleblowing w publicznej polityce AML demonstruje nasze zobowiązanie do kontroli wewnętrznej oraz gotowość do proaktywnego rozwiązywania potencjalnych problemów. Szczegółowe informacje dotyczące sposobu składania zgłoszeń, procedury ich rozpatrywania oraz ochrony sygnalistów są dostępne na stronie internetowej Spółki. Skuteczny system whistleblowing może pomóc Spółce zidentyfikować i ograniczyć ryzyka AML, zanim przerodzą się w większe problemy lub interwencje regulacyjne, przyczyniając się tym samym do ogólnej integralności oraz etycznego postępowania Spółki.

8. Aktualizacje Polityki

Niniejsza Polityka AML jest regularnie przeglądana i aktualizowana przez Spółkę, co najmniej raz w roku, lub częściej, jeżeli wymagają tego zmiany w odpowiednich przepisach prawa, wymogach regulacyjnych, wytycznych metodycznych FAÚ, lub jeżeli nastąpią istotne zmiany w działalności gospodarczej Spółki bądź w rozwoju ryzyk w obszarze prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Zobowiązanie do regularnej aktualizacji polityki odzwierciedla dynamiczny charakter regulacji AML oraz ryzyk.

Aktualne brzmienie niniejszej Polityki jest zawsze dostępne na stronie internetowej Platformy AreteApp. Proces aktualizacji wymaga wewnętrznego mechanizmu monitorowania zmian legislacyjnych oraz ponownej oceny ryzyk, co stanowi element solidnego systemu zarządzania zgodnością (compliance) Spółki.

9. Informacje Kontaktowe

W przypadku jakichkolwiek pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub naszych procedur w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu prosimy o kontakt pod adresem:

E-mail: [email protected]

Adres: UMARUTTI s.r.o., Kozí 916/5, Staré Město, 110 00 Praha 1, Czech Republic

Informujemy, że zgodnie z § 38 ustawy AML oraz innymi właściwymi przepisami Spółka może nie być uprawniona do udzielania informacji o konkretnych krokach podjętych w odniesieniu do podejrzanych transakcji, o złożonych zawiadomieniach o podejrzanych transakcjach lub o toczących się postępowaniach prowadzonych przez Finanční analytický úřad lub organy ścigania. Personel odpowiedzialny za udzielanie odpowiedzi na pytania dotyczące polityki AML jest należycie przeszkolony w zakresie treści niniejszej polityki oraz ustawowych ograniczeń dotyczących udzielania informacji.

Klauzula językowa / Language Clause:

Niniejszy dokument może zostać sporządzony w języku czeskim oraz w innych wersjach językowych. W przypadku jakichkolwiek rozbieżności pomiędzy wersją czeską a wersją w innym języku, pierwszeństwo ma wersja czeska. Jedyną prawnie wiążącą wersją niniejszego dokumentu jest wersja w języku czeskim. Wszelkie tłumaczenia na inne języki są udostępniane wyłącznie w celach informacyjnych i nie są prawnie wiążące.