Ettevõtte Umarutti s.r.o. AML-poliitika

Ettevõte UMARUTTI s.r.o. (edaspidi „Ettevõte“ või „meie“) on täielikult pühendunud sellele, et ennetada oma äritegevuse ja platvormi AreteApp (edaspidi „Platvorm“) kasutamist kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimiseks (rahapesuks) ja terrorismi rahastamiseks. See kohustus on kooskõlas meie eetiliste põhimõtetega, nagu need on määratletud Ettevõtte eetikakoodeksis, ning seadusest tulenevate kohustustega, eelkõige kohustustega, mis tulenevad seadusest nr 253/2008 Sb. teatavate meetmete kohta kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks. Teemantide, vääriskivide ja ehetega kauplemise valdkonnas, mis võib olla suurenenud riskidele avatud, peame läbipaistvaid ja tugevaid AML-meetmeid võtmetähtsusega meie klientide ja äripartnerite usalduse loomiseks ja säilitamiseks. Käesoleva poliitika avaldamine väljendab meie proaktiivset lähenemist nende riskide juhtimisele.

Käesoleva AML-poliitika (edaspidi „Poliitika“) eesmärk on teavitada meie kliente, äripartnereid ja avalikkust põhiprintsiipidest ja meetmetest, mida Ettevõte rakendab rahapesu ja terrorismi rahastamise vastases võitluses. Poliitika kirjeldab meie staatust kohustatud isikuna ning üldisi kohustusi, mis sellest tulenevad nii meile kui ka meie klientidele. Selgelt sõnastatud ja avalikult kättesaadav AML-poliitika võib samuti aidata kaasa rahvusvaheliste tehingute sujuvamale kulgemisele, kuna välispartnerid ja finantsasutused nõuavad sageli tugevate AML-meetmete tõendamist, mis võib lihtsustada nende hoolsuskohustuse (due diligence) protsesse ja potentsiaalselt kiirendada tehinguid. Käesolev Poliitika on avalikult kättesaadav Platvormi veebilehel.

Käesolev Poliitika kohaldub kogu teemantide, vääriskivide, ehete ja muu kauba hulgimüügile (nagu see on määratletud Ettevõtte äritingimustes), mida Ettevõte teostab, sealhulgas tehingutele, mis viiakse läbi Platvormi AreteApp kaudu ja muude sidevahendite abil.

Oluline on rõhutada, et käesolev Poliitika ei sisalda üksikasjalikke sisemisi menetlusi, kontrollimehhanisme ja riskihindamise süsteeme, mida Ettevõte AML-i kontrollimisel rakendab. Neid sisemisi protsesse käsitatakse konfidentsiaalse teabena ning nende avalikustamine võiks kahjustada meie AML-meetmete tõhusust.

Käesoleva Poliitika eesmärkidel ja meie AML-valdkonna kohustuste paremaks mõistmiseks on võtmetähtsusega järgmised definitsioonid ja õiguslik raamistik. Õiguslike definitsioonide täieliku sõnastuse ja ajakohase teabe saamiseks soovitame tutvuda seaduse nr 253/2008 Sb. kehtiva redaktsiooniga teatavate meetmete kohta kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks (AML-seadus) ning Finantsanalüüsi Ameti (FAÚ) ametlike allikatega, näiteks veebilehega www.fau.gov.cz.

Ettevõte UMARUTTI s.r.o. rakendab oma AML-poliitika raames järgmisi põhiprintsiipe ja meetmeid:

Kliendi tuvastamise ja kontrolli tõhus teostamine, tegeliku kasusaaja kindlakstegemine, poliitiliselt mõjukate isikute kontrollimine ning tehingute jälgimine on omavahel seotud protsessid. Puudujääk ühes neist valdkondadest võib nõrgendada Ettevõtte üldist AML-kaitset.

Meie AML-poliitika ja seadusest tulenevate kohustuste tõhusaks täitmiseks on vajalik klientide aktiivne koostöö. Ettevõtte kliendid on kohustatud:

• Esitama teavet ja dokumente: Ettevõtte nõudmisel esitama kogu teabe ja kehtivad dokumendid, mis on vajalikud kliendi tuvastamise ja kontrolli teostamiseks kooskõlas AML seaduse ja Ettevõtte sisemiste nõuetega. See hõlmab muu hulgas andmeid nende isiku kohta, tegeliku kasusaaja isiku kohta (kui klient on juriidiline isik või usaldusfond), tehingu või ärisuhte eesmärgi ja kavandatava olemuse kohta, rahaliste vahendite allika kohta ning muud asjakohast teavet.
• Tagama teabe tõesuse ja täielikkuse: Kliendid kannavad täielikku vastutust Ettevõttele esitatud kogu teabe ja dokumentide tõesuse, täielikkuse ja ajakohasuse eest. Vale või eksitava teabe esitamine võib viia ärisuhte viivitamatu lõpetamiseni ja võimalike edasiste õiguslike sammudeni.
• Teavitama muudatustest: Teavitama Ettevõtet viivitamata kõigist muudatustest andmetes, mis on esitatud kliendi tuvastamise ja kontrolli raames ning mis võivad mõjutada AML-riskide hindamist või hoitava teabe ajakohasust (nt tegeliku kasusaaja muutus, asukoha muutus, volitatud isikute kontaktandmete muutus).
• Osutama koostööd füüsilise tuvastamise korral: Juhtudel, kui AML seadus või Ettevõtte sisemised menetlused seda nõuavad (näiteks kui kaugidentifitseerimist ei ole võimalik teostada või suurenenud riski korral), võidakse kliendil (või isikul, kellel on õigus tema nimel tegutseda) paluda ilmuda isiklikult Ettevõtte määratud kohta füüsilise tuvastamise teostamiseks.
• Järgima sanktsiooninõudeid: Kliendid on kohustatud järgima kõiki rahvusvahelisi sanktsioone puudutavaid sätteid, nagu on üksikasjalikult sätestatud Ettevõtte Äritingimuste artiklis 17 (Sanktsiooniklausel).

Nende kohustuste järjekindel jõustamine ja tehingutest keeldumine kliendi koostöö puudumise korral on oluline heidutusmehhanism potentsiaalselt riskantsete subjektide suhtes ning aitab säilitada meie kliendiportfelli terviklikkust.

Ettevõte säilitab kõik AML seadusest tulenevate kohustuste täitmise käigus saadud andmed ja dokumendid selles seaduses sätestatud aja jooksul. See hõlmab eelkõige:

• Kliendi ja tema nimel tegutsevate isikute tuvastamisandmed.
• Isikutuvastamiseks esitatud dokumentide koopiad (kui need on koostatud kooskõlas AML seaduse § 8 lõikega 11 ja FAÚ metoodilise juhisega nr 8).
• Kliendi kontrolli käigus saadud teave ja dokumentide koopiad, sealhulgas teave tegeliku kasusaaja, tehingu eesmärgi ja olemuse ning vahendite päritolu kohta.
• Andmed tehtud tehingute kohta.
• Seotud ärikirjavahetus.

Nende andmete säilitamise standardne tähtaeg on 10 aastat alates tehingu tegemisest väljaspool ärisuhet või alates kliendiga ärisuhte lõpetamisest, kui AML seadus ei sätesta teisiti. Pikk säilitamistähtaeg rõhutab AML-kohustuste tõsidust ja võimalikku vajadust tehinguid uurimise eesmärgil tagantjärele jälitada õiguskaitseasutuste või FAÚ poolt. See tähendab Ettevõtte jaoks vajadust rakendada tugevad ja turvalised süsteemid andmete arhiveerimiseks ja haldamiseks.

Isikuandmete kogumisel, töötlemisel ja säilitamisel AML seadusest tulenevate kohustuste täitmise eesmärgil tegutseb Ettevõte täielikus kooskõlas kehtivate isikuandmete kaitset käsitlevate õigusaktidega, eelkõige Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusega (EL) 2016/679 füüsiliste isikute kaitse kohta seoses isikuandmete töötlemisega ja selliste andmete vaba liikumise kohta (GDPR) ning seadusega nr 110/2019 Sb. isikuandmete töötlemise kohta, hilisemate muudatustega.

Üksikasjalik teave selle kohta, kuidas Ettevõte isikuandmeid töötleb, sealhulgas töötlemise eesmärgid, õiguslikud alused, töödeldavate andmete kategooriad, säilitustähtajad ja andmesubjektide õigused, on esitatud eraldi dokumendis „AreteAppi isikuandmete kaitse põhimõtted“, mis on Platvormil kättesaadav.

Oluline on märkida, et teatud AML seadusest tulenevate kohustuste täitmine (näiteks kohustus hoida saladuses esitatud kahtlase tehingu teade vastavalt AML seaduse §-le 38 või AML seaduse § 9b kohane menetlus, mille raames kliendi kontrolli ei teostata, et vältida uurimise nurjamist) võib olla ülimuslik mõnede GDPR-ist tulenevate andmesubjektide õiguste (nt õigus saada teavet töötlemise kohta või õigus tutvuda andmetega) suhtes, et mitte nurjata AML-meetmete eesmärki ja võimalikku käimasolevat uurimist. Ettevõte peab sisemiselt neid kohustusi hoolikalt tasakaalustama ning koolitama töötajaid, et nad suhtleksid klientidega korrektselt nende andmete AML-eesmärkidel töötlemise osas, ilma et toimuks tundliku teabe tahtmatu avalikustamine (nn "tipping-off").

Ettevõte UMARUTTI s.r.o. on kooskõlas seadusega nr 171/2023 Sb. teavitajate kaitse kohta kehtestanud sisemise teavitussüsteemi. See süsteem võimaldab Ettevõtte töötajatel, klientidel, tarnijatel ja teistel asjakohastel isikutel turvaliselt, konfidentsiaalselt ja vajaduse korral ka anonüümselt teatada kahtlusest õigusvastase tegevuse suhtes, mille Ettevõte või selle esindajad võisid toime panna, sealhulgas AML/CFT valdkonna rikkumistest.

Whistleblowing-mehhanismi kaasamine avalikku AML-poliitikasse demonstreerib meie pühendumust sisekontrollile ja valmisolekut käsitleda võimalikke probleeme proaktiivselt. Üksikasjalik teave teavituste esitamise viisi, nende menetlemise korra ja teavitajate kaitse kohta on kättesaadav Ettevõtte veebilehel. Tõhus whistleblowing-süsteem võib aidata Ettevõttel tuvastada ja maandada AML-riske enne, kui need eskaleeruvad suuremateks probleemideks või regulatiivseteks sekkumisteks, ning aitab seeläbi kaasa Ettevõtte üldisele terviklikkusele ja eetilisele tegutsemisele.

Ettevõte vaatab käesoleva AML-poliitika regulaarselt üle ja ajakohastab seda vähemalt kord aastas või sagedamini, kui seda nõuavad muudatused asjakohases õigusaktistikus, regulatiivsetes nõuetes, FAÚ metoodilistes juhistes või kui toimuvad olulised muudatused Ettevõtte äritegevuses või rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide arengus. Pühendumus poliitika regulaarsele ajakohastamisele peegeldab AML-regulatsiooni ja riskide dünaamilist olemust.

Käesoleva poliitika kehtiv redaktsioon on alati kättesaadav AreteAppi Platvormi veebilehel. Ajakohastamise protsess eeldab sisemist mehhanismi õigusaktide muudatuste jälgimiseks ja riskide ümberhindamiseks, mis on osa Ettevõtte tugevast vastavusjuhtimise (compliance) süsteemist.

Kui teil on küsimusi käesoleva AML-poliitika või meie rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaste menetluste kohta, võtke meiega palun ühendust järgmisel aadressil:

Juhime tähelepanu, et kooskõlas AML seaduse §-ga 38 ja muude asjakohaste sätetega ei pruugi Ettevõttel olla õigust anda teavet konkreetsete sammude kohta, mis on võetud seoses kahtlaste tehingutega, esitatud kahtlaste tehingute teadetega või Finantsanalüütilise Ameti (FAÚ) või õiguskaitseasutuste käimasolevate uurimistega. AML-poliitikaga seotud päringutele vastutav personal on nõuetekohaselt koolitatud nii käesoleva poliitika sisu kui ka teabe andmise seaduslike piirangute osas.