Uzņēmuma Umarutti s.r.o. AML politika

Uzņēmums UMARUTTI s.r.o. (turpmāk „Uzņēmums“ vai „mēs“) ir pilnībā apņēmies novērst savu komercdarbību un platformas AreteApp (turpmāk „Platforma“) izmantošanu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai (naudas atmazgāšanai) un terorisma finansēšanai. Šī apņemšanās atbilst mūsu ētikas principiem, kā tie noteikti Uzņēmuma Ētikas kodeksā, kā arī likumā noteiktajiem pienākumiem, jo īpaši pienākumiem, kas izriet no likuma Nr. 253/2008 Sb. par atsevišķiem pasākumiem pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu. Dimantu, dārgakmeņu un juvelierizstrādājumu tirdzniecības nozarē, kas var būt pakļauta paaugstinātiem riskiem, mēs uzskatām caurskatāmus un robustus AML pasākumus par būtiskiem, lai veidotu un uzturētu mūsu klientu un darījumu partneru uzticību. Šīs politikas publicēšana ir mūsu proaktīvās pieejas apliecinājums šo risku pārvaldībā.

Šīs AML politikas (turpmāk „Politika“) mērķis ir informēt mūsu klientus, darījumu partnerus un sabiedrību par pamatprincipiem un pasākumiem, kurus Uzņēmums piemēro cīņā pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Politika apraksta mūsu statusu kā obligātajai personai un vispārīgos pienākumus, kas no tā izriet gan mums, gan mūsu klientiem. Skaidri formulēta un publiski pieejama AML politika var arī veicināt raitāku starptautisko darījumu norisi, jo ārvalstu partneri un finanšu iestādes bieži pieprasa pierādījumus par robustiem AML pasākumiem, kas var vienkāršot to pienācīgas pārbaudes procesus un potenciāli paātrināt darījumus. Šī Politika ir publiski pieejama Platformas tīmekļa vietnē.

Šī Politika attiecas uz visu dimantu, dārgakmeņu, juvelierizstrādājumu un citu preču vairumtirdzniecību (kā noteikts Uzņēmuma Tirdzniecības noteikumos), ko veic Uzņēmums, tostarp darījumiem, kas tiek īstenoti, izmantojot Platformu AreteApp, un ar citiem saziņas līdzekļiem.

Ir svarīgi uzsvērt, ka šī Politika neietver detalizētas iekšējās procedūras, kontroles mehānismus un riska novērtēšanas sistēmas, kuras Uzņēmums piemēro AML pārbaudes veikšanā. Šie iekšējie procesi tiek uzskatīti par konfidenciālu informāciju, un to publiskošana varētu apdraudēt mūsu AML pasākumu efektivitāti.

Šīs Politikas vajadzībām un labākai izpratnei par mūsu AML saistībām būtiskas ir turpmāk norādītās definīcijas un tiesiskais regulējums. Lai iepazītos ar pilnu juridisko definīciju tekstu un aktuālo informāciju, iesakām konsultēties ar spēkā esošo likuma Nr. 253/2008 Sb. par atsevišķiem pasākumiem pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu (AML likums) redakciju un Finanšu analītiskā biroja (FAÚ) oficiālajiem avotiem, piemēram, tīmekļa vietni www.fau.gov.cz.

Sabiedrība UMARUTTI s.r.o. savas AML politikas ietvaros piemēro šādus pamatprincipus un pasākumus:

Efektīva klienta identifikācijas un pārbaudes veikšana, patiesā labuma guvēja noskaidrošana, politiski nozīmīgu personu pārbaude un darījumu uzraudzība ir savstarpēji saistīti procesi. Trūkums kādā no šīm jomām var vājināt Sabiedrības kopējo AML aizsardzību.

Lai efektīvi īstenotu mūsu AML politiku un likumā noteiktos pienākumus, ir nepieciešama mūsu klientu aktīva sadarbība. Sabiedrības klientiem ir pienākums:

• Sniegt informāciju un dokumentus: Pēc Sabiedrības pieprasījuma sniegt visu informāciju un iesniegt derīgus dokumentus, kas ir nepieciešami klienta identifikācijas un pārbaudes veikšanai saskaņā ar AML likumu un Sabiedrības iekšējām prasībām. Tas ietver cita starpā datus par viņu identitāti, patiesā labuma guvēja identitāti (ja klients ir juridiska persona vai trasts), darījuma vai darījuma attiecību mērķi un paredzēto raksturu, finanšu līdzekļu izcelsmi un citu būtisku informāciju.
• Nodrošināt informācijas patiesumu un pilnīgumu: Klienti uzņemas pilnu atbildību par visas Sabiedrībai sniegtās informācijas un dokumentu patiesumu, pilnīgumu un aktualitāti. Nepatiesas vai maldinošas informācijas sniegšana var novest pie tūlītējas darījuma attiecību izbeigšanas un iespējamiem turpmākiem juridiskiem soļiem.
• Informēt par izmaiņām: Bez nepamatotas kavēšanās informēt Sabiedrību par jebkurām izmaiņām datos, kas sniegti klienta identifikācijas un pārbaudes ietvaros un kas varētu ietekmēt AML risku novērtējumu vai turēto informāciju aktualitāti (piem., patiesā labuma guvēja maiņa, juridiskās adreses maiņa, pilnvaroto personu kontaktinformācijas maiņa).
• Sniegt sadarbību klātienes identifikācijā: Gadījumos, kad to prasa AML likums vai Sabiedrības iekšējās procedūras (piemēram, ja nav iespējams veikt attālinātu identifikāciju vai paaugstināta riska gadījumā), klientam (vai personai, kas ir pilnvarota rīkoties viņa vārdā) var tikt lūgts personīgi ierasties Sabiedrības noteiktā vietā, lai veiktu klātienes identifikāciju.
• Ievērot sankciju noteikumus: Klientiem ir pienākums ievērot visus noteikumus attiecībā uz starptautiskajām sankcijām, kā tas detalizēti noteikts Sabiedrības Obchodní podmínky 17. pantā (Sankční doložka).

Konsekventa šo pienākumu izpilde un darījumu atteikšana klienta nesadarbošanās gadījumā ir būtisks atturēšanas elements potenciāli riskantiem subjektiem un veicina mūsu klientu portfeļa integritātes saglabāšanu.

Sabiedrība glabā visus datus un dokumentus, kas iegūti, pildot pienākumus saskaņā ar AML likumu, šajā likumā noteiktajā termiņā. Tas jo īpaši ietver:

• Klienta un personu, kas rīkojas viņa vārdā, identifikācijas datus.
• Identifikācijai iesniegto dokumentu kopijas (ja tās tika iegūtas saskaņā ar AML likuma § 8 11. punktu un FAÚ metodisko norādījumu Nr. 8).
• Informācija un dokumentu kopijas, kas iegūtas klienta izpētes ietvaros, tostarp informācija par patieso labuma guvēju, darījuma mērķi un raksturu, līdzekļu izcelsmi.
• Ieraksti par veiktajiem darījumiem.
• Saistīto darījumu korespondenci.

Šo ierakstu standarta glabāšanas termiņš ir 10 gadi no darījuma veikšanas ārpus darījuma attiecībām vai no darījuma attiecību ar klientu izbeigšanas, ja vien AML likums nenosaka citādi. Ilgais glabāšanas termiņš uzsver AML pienākumu nopietnību un iespējamo nepieciešamību retrospektīvi izsekot darījumus izmeklēšanas nolūkos, ko veic tiesībaizsardzības iestādes vai FAÚ. Tas Uzņēmumam nozīmē nepieciešamību ieviest stabilas un drošas sistēmas datu arhivēšanai un pārvaldībai.

Vācot, apstrādājot un glabājot personas datus AML likumā noteikto pienākumu izpildes nolūkos, Uzņēmums rīkojas pilnīgā atbilstībā piemērojamajiem personas datu aizsardzības tiesību aktiem, jo īpaši Eiropas Parlamenta un Padomes Regulai (ES) 2016/679 par fizisku personu aizsardzību attiecībā uz personas datu apstrādi un par šādu datu brīvu apriti (GDPR) un likumam Nr. 110/2019 Sb. par personas datu apstrādi ar vēlākajiem grozījumiem.

Detalizēta informācija par to, kā Uzņēmums apstrādā personas datus, tostarp par apstrādes nolūkiem, tiesiskajiem pamatiem, apstrādājamo datu kategorijām, glabāšanas termiņiem un datu subjektu tiesībām, ir izklāstīta atsevišķā dokumentā „AreteApp personas datu aizsardzības politika“, kas ir pieejams Platformā.

Ir svarīgi norādīt, ka noteiktu AML likumā paredzēto pienākumu izpilde (piemēram, pienākums ievērot konfidencialitāti par iesniegtu ziņojumu par aizdomīgu darījumu saskaņā ar AML likuma § 38 vai rīcība saskaņā ar AML likuma § 9b par klienta izpētes neveikšanu, lai netiktu traucēta izmeklēšana) var būt prioritāra pār dažām datu subjektu tiesībām saskaņā ar GDPR (piem., tiesībām saņemt informāciju par apstrādi vai tiesībām piekļūt datiem), lai netiktu apdraudēts AML pasākumu mērķis un iespējamā notiekošā izmeklēšana. Uzņēmumam iekšēji rūpīgi jālīdzsvaro šie pienākumi un jāapmāca darbinieki, lai tie pareizi komunicētu ar klientiem par viņu datu apstrādi AML nolūkos, neizpaužot sensitīvu informāciju netīši (t. s. "tipping-off").

Uzņēmums UMARUTTI s.r.o. saskaņā ar likumu Nr. 171/2023 Sb. par ziņotāju aizsardzību ir ieviesis iekšējo ziņošanas sistēmu. Šī sistēma ļauj Uzņēmuma darbiniekiem, tā klientiem, piegādātājiem un citām attiecīgām personām droši, konfidenciāli un, ja nepieciešams, arī anonīmi ziņot par aizdomām par prettiesisku rīcību, ko varētu būt izdarījis Uzņēmums vai tā pārstāvji, tostarp par pārkāpumiem AML/CFT jomā.

Whistleblowing mehānisma iekļaušana publiskajā AML politikā apliecina mūsu apņemšanos nodrošināt iekšējo kontroli un gatavību proaktīvi risināt potenciālās problēmas. Detalizēta informācija par ziņojumu iesniegšanas kārtību, to izskatīšanas procedūru un ziņotāju aizsardzību ir pieejama Uzņēmuma tīmekļa vietnē. Efektīva whistleblowing sistēma var palīdzēt Uzņēmumam identificēt un mazināt AML riskus, pirms tie pāraug lielākās problēmās vai regulatoru iejaukšanās gadījumos, tādējādi veicinot Uzņēmuma kopējo integritāti un ētisku rīcību.

Uzņēmums regulāri pārskata un atjaunina šo AML politiku vismaz reizi gadā vai biežāk, ja to prasa izmaiņas attiecīgajos tiesību aktos, regulatoru prasībās, FAÚ metodiskajos norādījumos, vai ja notiek būtiskas izmaiņas Uzņēmuma saimnieciskajā darbībā vai risku attīstībā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas jomā. Apņemšanās regulāri atjaunināt politiku atspoguļo AML regulējuma un risku dinamisko raksturu.

Šīs Politikas aktuālā redakcija vienmēr ir pieejama AreteApp Platformas tīmekļa vietnē. Atjaunināšanas process prasa iekšēju mehānismu tiesību aktu izmaiņu uzraudzībai un risku pārvērtēšanai, kas ir daļa no Uzņēmuma stabilas atbilstības pārvaldības sistēmas.

Ja jums ir jebkādi jautājumi par šo AML politiku vai mūsu procedūrām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā, lūdzu, sazinieties ar mums:

Vēršam uzmanību, ka saskaņā ar AML likuma § 38 un citiem attiecīgajiem noteikumiem Uzņēmumam var nebūt tiesību sniegt informāciju par konkrētiem soļiem, kas veikti saistībā ar aizdomīgiem darījumiem, par iesniegtajiem ziņojumiem par aizdomīgiem darījumiem vai par notiekošām Finanšu analītiskā biroja (FAÚ) vai tiesībaizsardzības iestāžu izmeklēšanām. Personāls, kas ir pilnvarots atbildēt uz jautājumiem par AML politiku, ir pienācīgi apmācīts gan par šīs politikas saturu, gan par informācijas sniegšanas likumiskajiem ierobežojumiem.